去年の5月に手続きをして始めたiDeCoで毎月12,000円積み立てています。

現在の資産状況はこんな感じ。

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先月の今頃は、
損益 -1,160円 損益率-0.7% だったのが、
損益 -8,361円 損益率-5.0% まで下がってしまいました!

半年前から掛け金12,000円をフルにつぎ込み始めた某アクティブファンドが原因です。。。

iDeCo資産内訳

現在のわたしのiDeCoの資産の内訳はこのようになっていますが、

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今回、目論見書をしっかり見直して、「内外株式」と「内外資産複合」のファンドの内訳を元に内外株式の配分を計算してみたら、

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実質、このような内訳でした。

運用管理費用を見直した

同じく現在保有のファンドについて目論見書から運用管理費用を書き出して、今持っている資産の内訳から運用管理費用を計算したら、
55,000円=運用管理費用0.22%(税抜)
104,000円=運用管理費用0.76%(税抜)
でした。

運用管理費用について、わたしの保有しているファンドの「iFree 8資産バランス」目論見書の中にわかりやすい解説がありました。

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半年前から積み立て始めた某アクティブファンド104,000円、運用管理費用が0.76%(税抜)なので持ってるだけで年間790円(税抜)の運用管理費用を払う事になるんです…。


14ヶ月前、「とりあえずiDeCoを始めよう!」と見切り発車した時は知識が少なくて、とりあえずインデックス型で運用管理費用が安いものを…と半年間積み立てて、
半年前に投資に慣れて欲が出て来て運用管理費用の高いアクティブ型に積み立てはじめて、
そして現在。

今一度iDeCoの資産を見直して、国内外のバランス&運用管理費用をしっかり考え、はじめてのスイッチングも視野に入れようと考えています。


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