1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって17ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り250,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 1,214,000円
評価金額  1,258,778円
リターン  +44,778円
リターン率 +3.68%

先月の今頃はリターン-1,270円、リターン率-0.11%だったのが、急激にプラスに転じました。

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

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先月まで積み立てていた110万円ほどの内訳は、バランス型ファンド、内外株式複合ファンドなどで、それぞれその時にいいと思って購入したり、積み立て設定をしたものなのですが…、

この本を読んで、ひと月前から積み立てファンドの一部を変更しました。


わたしと同じ「独身・賃貸一人暮らし・結婚の予定なし」の金融知識ゼロのアラフォーの男子がナビゲーター役となってお金の増やし方を覚えていく内容の読みやすい本です。

「結婚の予定なし・生涯おひとりさま」のわたしの目標は15年後の60歳までに退職金抜きで2,000万円貯めることです。
銀行で定期預金にするだけでは2,000万円達成は厳しいので、投資信託で運用して2,000万円を目指します😊

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