去年の5月に手続きをして始めたiDeCoで毎月12,000円積み立てています。

現在の資産状況はこんな感じです。

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先月の今頃は、
損益 -5,489円 損益率-3.0% だったのが、
損益 -9,184円 損益率-4.8% になりました。

インデックス投資は長い期間で運用する事によって利益が出るいう事を理解した上でiDeCoを始めたので、今は損益がマイナスでも全く気になりません。

iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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先月末くらいに、今まで積み立てていた運用管理費用の高い内外株式ファンドを運用管理費用の安い国内株式のファンドにスイッチングしました。

現在保有している国内株式のファンド・海外株式のファンドとも運用管理費用が安いので、あとはこのまま両方半々くらいの割合をキープできるよう積み立て額の割合を微調整していく方針で長期スパンで眺めていこうと思います。

現在の参考書 


iDeCoを始めた当初は「よくわからないし、素人だから、とりあえずバランス型で」と積立を開始しましたが、この本を読んで手持ちファンドのスイッチングをしました。




NISAで運用している投資信託の積み立ても、この本を読んだ後に保有しているファンドの目論見書を読み直して運用管理費用を確認し、以降の積み立てファンドを変更しました。

iDeCoもNISAの積み立ても基本は放置姿勢だけれど、年に一度は運用内容についてしっかり考え直したい。
いい本に出会えてよかったです!

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