2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって19ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。先月その定期預金からの移行分が尽きたところで、今後の積立額をどうしようか悩んでいます。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り50,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 1,414,000円
評価金額  1,334,180円
リターン  -79,820円
リターン率 -5.64%

短期的な目線で見ると目も当てられない状況ですが、インデックス投資なので5年後、10年後を目標に今まで通りにこれからも淡々と積み立てて行くだけです。


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2018-06-01




累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

20181123_phpto_2

やっと買付額と評価額に差が出てきて、ブログのネタ的に面白くなってきました(笑)

生活防衛資金(200万円)と生活資金(30〜50万円)から切り離した余裕資金(老後まで使う予定のないお金)で資産運用しているので、現在の評価額が下がっていても気になりません。

過去記事:2018年10月28日 生涯独身40代OLの目的別資産(生活防衛資金・生活資金・余裕資金)内訳公開

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