2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てていました。

…が、今月から積立額を増やしました。
年間のNISA枠120万円MAXまで使うつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

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累計買付金額 2,024,000円
評価金額 2,016,629円
リターン  -7,371円
リターン率 -0.36%

ずっとマイナス続きでしたが、プラマイゼロに近付きました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこんな感じです。

20190728_photo_3

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

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1年ほど前から海外株式のファンドを多めに積み立てていて、今月更にひとつ海外株式ファンドを追加しました。
半年後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]

この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

今はまだ増えていませんが、数年後どのように育っているか楽しみです!

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