積み立てはじめて2年と6ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこんな感じです。

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先月の今頃は、
損益 +14,931円 損益率+4.3% だったのが更に上向きになり
損益 +21,738円 損益率+6.0% になりました。

1年以上ずっとマイナスだった損益が3ヶ月前にやっとプラスに転じて、引き続きプラスのままです。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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直近12ヶ月の推移

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4ヶ月前までずっとマイナスだった資産残高がようやくプラスになったのがよく分かるグラフです。


iDeCoの節税効果については前の記事で書いた通りです。
iDeCoをやってなかった場合に比べて年末調整で12,200円多く税金が戻って来ました。




これからも淡々と積み立てて、その実績をブログにアップしていきます。

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