3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸3年経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

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累計買付金額 3,144,000円
評価金額 3,021,901円
リターン  -122,099円
リターン率 -3.88%

先月末はトータルリターン率が-7.63%だったのですが、少し盛り返しました。
2ヶ月前はリターン率-10.65%だったので、徐々に戻ってきている感じです。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。
9個持っているファンドの内ひとつだけ、投信の積立を始めたばかりの3年半前に9ヶ月だけ積み立ててその後積み立てるのを止めて放置していたバランス型のファンドがプラスになっています!

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現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。
国内株式、海外株式の両ファンドともコロナウィルスの影響で大きく値下がりしています。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

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直近12ヶ月の推移

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この4ヶ月新型コロナの影響で評価金額が下がっているのがよく分かります。

今は大きく値下がりしていても、いつかは新型コロナが落ち着いて評価金額もゆっくりと元に戻って増えていくのだろうな、と気長に静観しています。

今は投資信託を安く買っているバーゲンセール期間中だと思い、今まで通り淡々と積み立てます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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