3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって3年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年もひと月10万円ずつ、年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200724_photo_1

累計買付金額 3,344,000円
評価金額 3,507,582円
リターン +163,582円
リターン率 +4.89%

コロナショックの影響からようやく立ち直ってきた感じです。
が、コロナ第二波があるかもしれないし、今後もどうなるかはわかりません。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200724_photo_2

海外株式のファンドが頑張っています。
数年前に積み立てを止めた国内株式(日経225に連動するやつ)のリターン率も優秀です。多分価格が下落している頃に積み立てたのだと思います。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200724_photo_3


過去全期間の投信積立推移

20200724_photo_4

先月までは過去12ヶ月分のグラフを載せていましたが、今回は投信の積み立てを始めてから全期間39ヶ月分のグラフを載せてみました。

リターン率がプラスだったのは去年の秋〜冬の一時期のみ(笑)
2018年12月や今年の3月はリターン率がマイナス10%を超えていました。

それでも凹まずに「インデックスファンドだし、値下がりしているということは現在積み立ててる分は安値で買っているという事なんだから、数年後にはきっとプラスになってるはず」と呑気に傍観しているわたしは楽観主義過ぎるのでしょうか😅


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ
クリックが更新の励みになります😊


↑スマホアプリを1タッチするだけで読者登録しているライブドアのブログの更新を確認できるので便利です。(LINEの更新通知はOFFにする事もできます)
宜しければ読者登録よろしくお願いします😊