カテゴリ: iDeCo

去年の5月に手続きをして始めたiDeCoで毎月12,000円積み立てています。

現在の資産状況はこんな感じです。

 20181223_photo_1

先月の今頃は、
損益 -13,567円 損益率-6.7% だったのが更にドーンと下がって、
損益 -32,316円 損益率-15.0% になりました!!

インデックス投資は長い期間で運用する事によって利益が出るいう事を理解した上でiDeCoを始めたので、今は損益がマイナスでも全く気になりません。。。が、ひどいなこりゃ(^_^;)

iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20181223_photo_2

節税効果抜群なiDeCoですが、元本変動型商品の場合はこのように目減りすることもあります。

「節税はしたいけど、一時的にでも掛けた金額が目減りしてるのを見るのは耐えられない!」
という人には、元本確保型の保険商品や定期預金もあります。

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上記画像はSBI証券でのiDeCoの商品です。

iDeCoを始める時は、証券会社に口座開設の申し込みをしたり、自分の勤め先の人事担当部門に書類への記入を頼んだりと、最初だけちょっと手間が掛かりました。

ですが一度その手続きをしてしまったら、その後ずっと、60歳までの掛け込み期間も60歳からの受け取り期間も節税効果が続くのです。

わたしの場合、iDeCoをしていなかった場合と比べて年末調整で10,600円多く還付されました!



iDeCoは月々5,000円からはじめられます。

iDeCoの運用額大暴落!という記事の中で勧めるのもなんですが(笑)、
節税効果だけを狙うなら、元本確保型商品でとりあえず月々5,000円からスタートしてみてはいかがでしょうか?

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去年の5月に手続きをして始めたiDeCoで毎月12,000円積み立てています。

現在の資産状況はこんな感じです。

 20181120_photo_1

先月の今頃は、
損益 -9,184円 損益率-4.8% だったのが更に下がって、
損益 -13,567円 損益率-6.7% になりました。

インデックス投資は長い期間で運用する事によって利益が出るいう事を理解した上でiDeCoを始めたので、今は損益がマイナスでも全く気になりません。

iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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現在保有している国内株式のファンド・海外株式のファンドとも運用管理費用が安いので、あとはこのまま両方半々くらいの割合をキープできるよう積み立て額の割合を微調整していく方針で長期スパンで眺めていこうと思います。

大暴落中は安く買い付けている時期だと思っているので、いいのもを安く買えてる感覚です。

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今年もこれが届きました!

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『小規模企業共済等掛金控除証明書』 、長いので『iDeCo掛金の証明書』!

iDeCoは去年の春から始めたので去年は7ヶ月分でしたが、今年は12ヶ月MAX、

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144,000円払い込みました。 

自分のブログの過去記事を見ると、去年は10月26日から『給与所得者の保険料控除申告書』を書いてたようなので、今年も明日あたり申告書の記入をする事になりそうです。

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これの記入、毎年毎年計算だの転記だの面倒臭すぎてうんざりしてました。

が、ある年から、記入したものを提出前にコピーしておいて、翌年記入する時に前年のを丸写しするようにしたら格段に楽になりました。

何年もずーっと、加入してる医療保険の変更なし+控除の対象になる配偶者なしだからこそ出来るワザですが。

iDeCo7ヶ月の去年は年末調整で16,115円戻ってきました。
iDeCo12ヶ月MAXの今年はもっと戻ってくることでしょう。楽しみです😇

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去年の5月に手続きをして始めたiDeCoで毎月12,000円積み立てています。

現在の資産状況はこんな感じです。

 20181021_photo_1


先月の今頃は、
損益 -5,489円 損益率-3.0% だったのが、
損益 -9,184円 損益率-4.8% になりました。

インデックス投資は長い期間で運用する事によって利益が出るいう事を理解した上でiDeCoを始めたので、今は損益がマイナスでも全く気になりません。

iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20181021_photo_2

先月末くらいに、今まで積み立てていた運用管理費用の高い内外株式ファンドを運用管理費用の安い国内株式のファンドにスイッチングしました。

現在保有している国内株式のファンド・海外株式のファンドとも運用管理費用が安いので、あとはこのまま両方半々くらいの割合をキープできるよう積み立て額の割合を微調整していく方針で長期スパンで眺めていこうと思います。

現在の参考書 


iDeCoを始めた当初は「よくわからないし、素人だから、とりあえずバランス型で」と積立を開始しましたが、この本を読んで手持ちファンドのスイッチングをしました。




NISAで運用している投資信託の積み立ても、この本を読んだ後に保有しているファンドの目論見書を読み直して運用管理費用を確認し、以降の積み立てファンドを変更しました。

iDeCoもNISAの積み立ても基本は放置姿勢だけれど、年に一度は運用内容についてしっかり考え直したい。
いい本に出会えてよかったです!

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去年の5月に手続きをして始めたiDeCoで毎月12,000円積み立てています。

現在の資産状況はこんな感じ。

 20180919_photo_1

先月の今頃は、
損益 -8,361円 損益率-5.0% だったのが、
損益 -5,489円 損益率-3.0% になりました。

iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20180919_photo_2

今まで積み立てていた内外資産複合のバランスファンドと運用管理費用の高めだった国内株式ファンドを全て、運用管理費用の安い海外株式のファンドにスイッチングしました。

一番上の国内株式のファンドは運用管理費用が安いので今回から積み立てを開始した分です。

一番下の内外株式ファンドは運用管理費用が高いので現在積み立てを停止してて、保有分を静観しています。

現在の参考書 


iDeCoを始めた当初は「よくわからないし、素人だから、とりあえずバランス型で」と積立を開始しましたが、この本を読んで手持ちファンドのスイッチングと今後の積み立てファンドを考え直しました。




NISAで運用している投資信託の積み立ても、この本を読んだ後に保有しているファンドの目論見書を読み直して、以降の積み立てファンドを変更しました。

iDeCoもNISAの積み立ても基本は放置姿勢だけれど、年に一度は運用内容についてしっかり考え直したい。
いい本に出会えてよかったです!

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