カテゴリ: 投信積立

1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって13ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、投資信託に慣れてきた現在は銀行に預けていた定期預金の満期分を徐々に移行し、ひと月10万円積み立てています。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 754,000円
評価金額  783,240円
リターン  +29,240円
リターン率 +3.87%


累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。
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積立投信をはじめてから1年を越したばかりで、グラフからも分かる通り、まだ面白みがありません。

ですが、15年後に60歳を迎えるまで投信は取り崩さないで、ひと月10万円を堅実にコツコツと積み立てていくつもりです。

退職金抜きで60歳までに2,000万円の資産を作って、定年以降は生まれ故郷に帰って田舎でのんびり暮らすのが現在の漠然とした目標です。

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積立額合計 654,000円
評価金額  662,204円
リターン  +8,204円
リターン率 +1.25%

ひと月前は
-8,362円だったのが、ほぼ同じ金額でプラスになってました。

ちょうど1年前に始めた投資信託の積み立て。
最初はひと月1万円から恐る恐る始めて、慣れてきてから積み立て額を増額し、
現在はひと月10万円積み立てています。
積立額の10万円は、1〜5万円づつを
6つのファンドに分けて、金額も積立設定日も全部バラバラで積み立てています。

銀行に預けていた100万円の定期預金を取り崩して毎月10万円積み立てているので、そのお金が底を尽きたら積み立て額を減額しようと思っていたのですが、今年2月の引っ越しで生活にかかる固定費(家賃・交通費)がかなり下がり、毎月6万円ほど黒字が出るようになりました。
これにボーナスを加えたら、定期預金からシフトしたお金が底を尽きた後も毎月10万円積み立てられるのではないかという予測が立ってきました。

趣味に浪費して、宵越しの金を全く持っていなかった過去の自分からしてみたら、驚きの変化です…!

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積立額合計 554,000円
評価金額  545,638円
リターン  -8,362円
リターン率 -1.50%

ひと月前は+1,360円だったのにマイナスになってます。
今は値下がりしてるけど、安い単価で買い付けしている時期なのだと割り切っています。 
株式市場の動きとかはチンプンカンプンなので、ただひたすら無心でひと月10万円をコツコツ積み立てていきます。

積立額の10万円は、1〜5万円づつを
6つのファンドに分けて、金額も積立設定日も全部バラバラで積み立てています。

投資信託の積立用に銀行の定期預金から移動した
ハイブリット預金口座(金利0.010%。普通預金の10倍の金利)の100万円にも毎月ほんのり利息が付いてるのが嬉しいです。3ヶ月連続、毎月8円づつ入金されてます。


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積立額合計 454,000円
評価金額  455,360円
リターン  +1,360円
リターン率 +0.29%

先日まで株価の下落を受けて今月はかなりのマイナスでしたが、今日見てみたらプラスに転じていました。

毎月積み立てている投資信託は今後15年間は引き出さない予定。

余剰資金(うそ。なけなしの金w)を銀行の定期預金にしていた頃は「今すぐ自由にできる自分のお金」感が強かったけれど、投信用にネット証券口座に突っ込んでしまってからはその「お金」感が薄い。

「今すぐ使える自分のお金」ではなく、「還暦後まで使わない未来の自分のための資産」というイメージ。
「お金」ではなく、やすやすと換金できない固定資産のような、そんな感じ。

一度でも売却してみるとまたイメージが変わるのかも。

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昨年5月末から始めた投資信託の積み立て→[2017/05/30 投信積立完了] 、最初は月に1万円から、慣れて来て徐々に積立額を増額して、現在月に10万円に増額して、現時点での残高はこうなってます。

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積み立てているファンドの内訳は、信託報酬0.2%台のインデックスファンドを数種類と、レオスひふみプラス。

今後15年以上取り崩さず、老後用の資産として大事にコツコツと育てていくつもり。

1年後には定期預金から移行した投信積立用のお金が底を尽きるので、その頃が近くなったら積立額を現在の10万円から減額しようと思ってます。

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