カテゴリ: 投信積立

2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年も年間のNISA枠120万円MAXまで積み立てるつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

20190901_photo_1

累計買付金額 2,152,000円
評価金額 2,063,102円
リターン  -88,898円
リターン率 -4.13%

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこんな感じです。

20190901_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

20190901_photo_3

現在海外株式のファンドを多めに積み立てています。
5ヶ月後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

今はまだ増えていませんが、数年後どのように育っているか楽しみです!

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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てていました。

…が、今月から積立額を増やしました。
年間のNISA枠120万円MAXまで使うつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

20190728_photo_1

累計買付金額 2,024,000円
評価金額 2,016,629円
リターン  -7,371円
リターン率 -0.36%

ずっとマイナス続きでしたが、プラマイゼロに近付きました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこんな感じです。

20190728_photo_3

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

20190728_photo_2

1年ほど前から海外株式のファンドを多めに積み立てていて、今月更にひとつ海外株式ファンドを追加しました。
半年後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸2年と2ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てています。

現在の累計買付金額と評価金額

20190627_photo_1

累計買付金額 1,896,000円
評価金額 1,846,734円
リターン  -49,266円
リターン率 -2.59%

ずーっとマイナス続きです。。。

累計買付金額と評価金額の推移

20190627_photo_3

リターン率はマイナス続きですが、グラフで見るとマイナス3%なんてゼロに等しい感じです。
去年12月の大暴落の時に比べたら屁でもないです。

投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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この本を参考にして、日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てています。
5年後、10年後が楽しみです!

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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸2年と1ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てています。

現在の累計買付金額と評価金額

20190529_photo_1

累計買付金額 1,824,000円
評価金額 1,764,012円
リターン  -59,988円
リターン率 -3.28%

先月のこの時期、約半年ぶりにトータルリターンがプラスに転じたものの、またしてもマイナスになりました😅

累計買付金額と評価金額の推移

20190529_photo_2

黄緑色の線(評価金額)が水色の線(累計買付金額)を追い抜いて成長していく日が待ち遠しい。
その日を夢見てこれからも投信を積み立てていきます。

ちなみにグラフの元になってる表はこちら↓

20190529_photo_3

右側のトータルリターンの数字だけ見るとテンションが下がりますが、左側の毎月の積立額を見ると自分の頑張りがよくわかるので、それを励みにこれからも淡々とコツコツ積み立てていきます!


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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この本を参考にして、日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てています。
5年後、10年後が楽しみです。

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週末にコメントをくださった、姉さん、 みゅうさん。あたたかいメッセージをありがとうございました!😊

2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸2年経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てています。

現在の累計買付金額と評価金額

20190426_photo_2

累計買付金額 1,752,000円
評価金額 1,767,953円
リターン  +15,953円
リターン率 +0.91%

去年の9月以来、7ヶ月ぶりにトータルリターンがプラスになりました!
一時的にマイナスでも長期ではプラスになると理解してるとはいえ、積み立てた金額より目減りしていたこの7ヶ月間はテンションが上がりませんでした(笑)

累計買付金額と評価金額の推移

20190426_photo_1

黄緑色の線(評価金額)が水色の線(累計買付金額)を追い抜いて成長していく日が待ち遠しい。
その日を夢見てこれからもコツコツと投信を積み立てていきます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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この本を参考にして、日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てています。
5年後、10年後が楽しみです。

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