カテゴリ: 投信積立

3年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と9ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200128_photo_2

累計買付金額 2,764,000円
評価金額 2,978,173円
リターン  +214,173円
リターン率 +7.74%

先週末に見た時はトータルリターン率が10%以上あったのですが、火曜日の朝には7.74%まで下がっていました。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200128_photo_3

国内株式に偏った運用をしていたのを徐々に時間をかけてリバランスし、去年の年末にやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。
現在はバランス型に毎月2万円、国内株式と海外株式にそれぞれ毎月4万円を積み立てています。

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。

国内株式の一番下にある運用管理費用が0.98%のは2017〜2018年頃に飛ぶ鳥を落とす勢いがあった某アクティブファンドです。価格が高い時に手を出してしまった後に積み立てを停止。評価金額がマイナスのままで放置状態です。。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200128_photo_1

てんとう虫のような美しいバランス。
バランスが取れているのって なんて気持ちいいのでしょう(笑)


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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この本は40代独身・一人暮らし・結婚予定なし・貯金もあまりなし、というスペックの主人公を中心に会話調でわかりやすく話が進んでいくので、自分のことのように面白く読み進められました。

会社を辞めてわずかばかりの退職金をもらった主人公が、このお金をどうしよう?と悩むところから始まる本です。


わたしも3年半前に大病をして、



その後診断給付金で100万円をもらった時、国債を買うか定期預金を作るか悩んで結局定期預金にしたのですが…そうする前にこの本に出会っていたかった(笑)



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3年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と8ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年からはひと月10万円ずつ積み立てて年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2019年も無事に年間のNISA枠MAXの120万円まで積み立てられました。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20191228_photo_1

累計買付金額 2,664,000円
評価金額 2,878,691円
リターン  +214,691円
リターン率 +8.05%

投信積立をはじめて以来過去最高のリターン率になりました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20191228_photo_2

投資信託をはじめて最初の1年は国内株式に偏ったファンドばかり積み立てていましたが、今年1年海外株式のファンドを多めに積み立てて、今月末でやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20191228_photo_3

このバランスを保てるように来月からは海外・国内株式を同額で積み立てていきます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と7ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年からはひと月10万円ずつ積み立てて、年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2019年も無事に年間のNISA枠MAXの120万円まで積み立てられそうです。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20191201_photo_1

累計買付金額 2,536,000円
評価金額 2,695,918円
リターン  +159,918円
リターン率 +6.30%

評価額が大幅に下がった時もそうでない時も感情を動かさず淡々と積み立てる事に慣れてしまって何も感じないのですが、投信積立を初めて2年半で過去最高のリターン率だと思います。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20191201_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていました。現在リバランスで海外株式のファンドを多めに積み立てています。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20191201_photo_3

あとひと月で国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。
その時にまた積立額の内訳を変更しようと思っています。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と6ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年も年間のNISA枠120万円MAXまで積み立てるつもりです。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20191028_photo_1

累計買付金額 2,408,000円
評価金額 2,481,044円
リターン  +73,044円
リターン率 +3.03%

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20191028_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていました。現在リバランスで海外株式のファンドを多めに積み立てています。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20191028_photo_3
2ヶ月後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。
その時にまた積立額の内訳を変更しようと思っています。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

今はまだ増えていませんが、数年後どのように育っているか楽しみです!

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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と5ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年も年間のNISA枠120万円MAXまで積み立てるつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

20190928_photo_1

累計買付金額 2,280,000円
評価金額 2,285,925円
リターン  +5,925円
リターン率 +0.25%

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20190928_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

20190928_photo_3

現在リバランス中のため海外株式のファンドを多めに積み立てています。
4ヶ月後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]

この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

今はまだ増えていませんが、数年後どのように育っているか楽しみです!

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