カテゴリ: 投信積立

3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸3年経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200525_photo_1

累計買付金額 3,144,000円
評価金額 3,021,901円
リターン  -122,099円
リターン率 -3.88%

先月末はトータルリターン率が-7.63%だったのですが、少し盛り返しました。
2ヶ月前はリターン率-10.65%だったので、徐々に戻ってきている感じです。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。
9個持っているファンドの内ひとつだけ、投信の積立を始めたばかりの3年半前に9ヶ月だけ積み立ててその後積み立てるのを止めて放置していたバランス型のファンドがプラスになっています!

20200525_photo_2

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。
国内株式、海外株式の両ファンドともコロナウィルスの影響で大きく値下がりしています。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200525_photo_3

今は大きく値下がりしていても、いつかは新型コロナウイルスが落ち着いて評価金額もゆっくりと元に戻って増えていくのだろうな、と気長に静観しています。

今は投資信託を安く買っているバーゲンセール期間中だと思い、今まで通り淡々と積み立てます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸3年経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200428_photo_1

累計買付金額 3,064,000円
評価金額 2,830,172円
リターン  -233,828円
リターン率 -7.63%

先月末はトータルリターン率が-10.65%だったのですが、少しだけ盛り返しました。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200428_photo_2

国内株式に偏った運用をしていたのを徐々に時間をかけてリバランスし、去年の年末にやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。
現在はバランス型に毎月2万円、国内株式と海外株式にそれぞれ毎月4万円を積み立てています。

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。
国内株式、海外株式の両ファンドともコロナウィルスの影響で大きく値下がりしています。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200428_photo_3

今は大きく値下がりしていても、いつかは新型コロナウイルスが落ち着いて評価金額もゆっくりと元に戻って増えていくのだろうな、と先月同様気長に静観しています。

今は投資信託を安く買っているバーゲンセール期間中だと思い、今まで通り淡々と積み立てます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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3年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と11ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200328_photo_1

累計買付金額 2,964,000円
評価金額 2,648,040円
リターン  -315,960円
リターン率 -10.65%

先月末はトータルリターン率が+2.97%あったのですが、現在は新型コロナの影響でトータルリターン-10.65%です。

投資信託の積み立てを始めて以来、最大の暴落中です。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200328_photo_2

国内株式に偏った運用をしていたのを徐々に時間をかけてリバランスし、去年の年末にやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。
現在はバランス型に毎月2万円、国内株式と海外株式にそれぞれ毎月4万円を積み立てています。

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。

先月末は海外株式のトータルリターンはまだプラスだったのですが、ひと月たった現在、欧米諸国も新型コロナウイルスに侵されて国内株式と同様のマイナスになっています。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200328_photo_3

今は大きく値下がりしていても、いつかは新型コロナウイルスが落ち着いて評価金額もゆっくりと元に戻って増えていくのだろうな、と気長に静観しています。


今回の大暴落であらためて考えを固めたのは、
「リスクを伴う資産運用は60歳手前の数年の間で停止し、運用益がプラスなうちにリスクの少ない国債などにスイッチしよう」
という事です。

わたしが60歳になるまであと14年。それまでには運用益がプラスになる日が来るでしょう。多分。
今は投資信託を安く買っているバーゲンセール期間中だと思い、今まで通り淡々と積み立てます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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世界中がコロナウイルスにかき乱されてますね。
今朝見たら投資信託がおととい以上に値下がりしていたので現状を報告します。

現在の累計買付金額と評価金額

20200229_photo_1

累計買付金額 2,864,000円
評価金額 2,806,395円
リターン  -57,605円
リターン率 -2.01%

二日前はトータルリターン率が+2.97%あったのが、現在は-2.01%です。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200229_photo_3

手持ちのファンドがほぼマイナスになってるのが面白いので表にトータルリターン額と率を追加してみました。

そういえば暴落は初めてじゃなかった


投資信託の積み立てをはじめて約3年。そういえばトータルリターン率が-6.8%になった事もありました。
今から1年4ヶ月前、2018年の10月です。



この頃はまだ日本株メインのファンドに偏った買い方をしていました。
上記の表の国内株式の一番下段、現在積立を停止している国内株式メインのアクティブファンドです。

そしてこの少し後に山崎元先生のこの本を読んで積み立てるファンドの内容を運用手数料の安い物に変更し、海外ファンドも組み入れて国内外のバランスを取りました。


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スポット購入すべき?しないべき?


暴落時の現在がファンドの追加購入のベストタイミングなのだろうなーと思いつつ、コロナの影響でしばらくは株価は下がったままな気もします。
今日よりも来週、来月はもっと値下がりしてるかもしれないし、半年後には景気が回復してるとも限りません。

なのでわたしはインデックスファンドを淡々と積み立てていくというスタンスを崩さず、15年先を見据えてひと月10万円を堅実に積み立てていきます。

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P.S.
ライブ参戦・舞台鑑賞が趣味のわたし(去年は両方合わせて27本見ました)。
各イベントの中止・延期が発表される中、偶然にも今年は2月なかば〜3月いっぱい参戦予定がなくて、次の予定は4月の第2週なわけですが、コロナによって各エンタメ業界の経営状態が悪化して最悪破産してしまう事になりかねないのが何よりも心配です。

どうか早くコロナが終息しますように。 

3年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と10ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200227_photo_1

累計買付金額 2,864,000円
評価金額 2,949,065円
リターン  +85,065円
リターン率 +2.97%

先月末はトータルリターン率が+7.74%あったのですが、現在は新型コロナの影響でトータルリターン率+2.97%です。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200227_photo_2

国内株式に偏った運用をしていたのを徐々に時間をかけてリバランスし、去年の年末にやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。
現在はバランス型に毎月2万円、国内株式と海外株式にそれぞれ毎月4万円を積み立てています。

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。

国内株式の一番下にある運用管理費用が0.98%のは2017〜2018年頃に飛ぶ鳥を落とす勢いがあった某アクティブファンドです。価格が高い時に手を出してしまった後に積み立てを停止。評価金額がマイナスのままで放置状態です。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200227_photo_3

今は大きく値下がりしていても新型コロナが落ち着いたら評価金額もゆっくりと元に戻って増えていくのだろうな、と気長に静観しています。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200128_photo_2

累計買付金額 2,764,000円
評価金額 2,978,173円
リターン  +214,173円
リターン率 +7.74%

先週末に見た時はトータルリターン率が10%以上あったのですが、火曜日の朝には7.74%まで下がっていました。


累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20200128_photo_3

国内株式に偏った運用をしていたのを徐々に時間をかけてリバランスし、去年の年末にやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。
現在はバランス型に毎月2万円、国内株式と海外株式にそれぞれ毎月4万円を積み立てています。

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。

国内株式の一番下にある運用管理費用が0.98%のは2017〜2018年頃に飛ぶ鳥を落とす勢いがあった某アクティブファンドです。価格が高い時に手を出してしまった後に積み立てを停止。評価金額がマイナスのままで放置状態です。。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200128_photo_1

てんとう虫のような美しいバランス。
バランスが取れているのって なんて気持ちいいのでしょう(笑)


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
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この本は40代独身・一人暮らし・結婚予定なし・貯金もあまりなし、というスペックの主人公を中心に会話調でわかりやすく話が進んでいくので、自分のことのように面白く読み進められました。

会社を辞めてわずかばかりの退職金をもらった主人公が、このお金をどうしよう?と悩むところから始まる本です。


わたしも3年半前に大病をして、



その後診断給付金で100万円をもらった時、国債を買うか定期預金を作るか悩んで結局定期預金にしたのですが…そうする前にこの本に出会っていたかった(笑)



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3年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と8ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年からはひと月10万円ずつ積み立てて年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2019年も無事に年間のNISA枠MAXの120万円まで積み立てられました。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20191228_photo_1

累計買付金額 2,664,000円
評価金額 2,878,691円
リターン  +214,691円
リターン率 +8.05%

投信積立をはじめて以来過去最高のリターン率になりました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20191228_photo_2

投資信託をはじめて最初の1年は国内株式に偏ったファンドばかり積み立てていましたが、今年1年海外株式のファンドを多めに積み立てて、今月末でやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20191228_photo_3

このバランスを保てるように来月からは海外・国内株式を同額で積み立てていきます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と7ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年からはひと月10万円ずつ積み立てて、年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2019年も無事に年間のNISA枠MAXの120万円まで積み立てられそうです。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20191201_photo_1

累計買付金額 2,536,000円
評価金額 2,695,918円
リターン  +159,918円
リターン率 +6.30%

評価額が大幅に下がった時もそうでない時も感情を動かさず淡々と積み立てる事に慣れてしまって何も感じないのですが、投信積立を初めて2年半で過去最高のリターン率だと思います。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20191201_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていました。現在リバランスで海外株式のファンドを多めに積み立てています。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20191201_photo_3

あとひと月で国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。
その時にまた積立額の内訳を変更しようと思っています。


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