カテゴリ: 投信積立

1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって16ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り351,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

20180825_photo_1

積立額合計 1,103,000円
評価金額  1,101,730円
リターン  -1,270円
リターン率 -0.11%

先週から今週にかけての1〜2週間くらい、一番積立額の大きい内外株式のアクティブファンドが足を引っ張っていてリターン額がマイナス20,000円くらいまで落ち込んでいたのですが、今日見たら少し回復していました。

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

20180825_photo_2

現在投資信託で運用している110万円ほどの内訳は、バランス型ファンド、内外株式複合ファンドなどで、それぞれその時にいいと思って購入したり、積み立て設定をしたものなのですが…、

先日読んだ本『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!』に影響を受けて、一度しっかりファンドの内容を確認し直そう。と思ってファンドの目論見書を読み直し、バランス型、内外株式複合型の内容を見直して計算してみたら、
110万円のうちの8割以上に当たる部分が国内株式に依存していました。

かつ、1年4ヶ月前に投信の積み立てを始めた時は一番運用管理手数料が安かったインデックスファンドより、もっと運用管理手数料が安くてシンプルなインデックスファンドも誕生していて。

ですが、せっかく非課税のNISA枠で購入したファンドを売却するのも勿体無いので、すでに購入した分は5年間の非課税期間が終わるまでキープし、今後積み立て購入する分は海外株式のインデックスファンドも意識的に取り入れて、内外のバランスが取れた運用、かつ運用管理手数料のローコスト化を目指していこうと思っています。

目標は15年後の60歳までに退職金抜きで2,000万円貯めることです😊

図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって15ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
半年前からは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。
年内計画は、今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。

現在の積立金額と評価金額は、

20180720_photo_1

積立額合計 954,000円
評価金額  977,418円
リターン  +23,418円
リターン率 +2.45%

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

20180720_photo_2

まだ1年と3ヶ月目なので、評価金額と買付金額に大きな差がありません。

iDeCoと同じように、こちらも取り崩さずに15年計画でゆっくりコツコツと積み立てて行きます。

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1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって14ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
半年前からは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。
年内計画は、今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。

現在の積立金額と評価金額は、

スクリーンショット 2018-06-20 20.53.06

積立額合計 854,000円
評価金額  867,441円
リターン  +13,441円
リターン率 +1.57%

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

スクリーンショット 2018-06-20 21.16.25


まだ1年と2ヶ月目なので、評価金額と買付金額に大きな差がありません。

iDeCoと同じように、こちらも取り崩さずに15年計画でゆっくりコツコツと積み立てて行きます。

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1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって13ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、投資信託に慣れてきた現在は銀行に預けていた定期預金の満期分を徐々に移行し、ひと月10万円積み立てています。

現在の積立金額と評価金額は、

スクリーンショット 2018-05-20 0.46.04

積立額合計 754,000円
評価金額  783,240円
リターン  +29,240円
リターン率 +3.87%


累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。
スクリーンショット 2018-05-20 7.20.10

積立投信をはじめてから1年を越したばかりで、グラフからも分かる通り、まだ面白みがありません。

ですが、15年後に60歳を迎えるまで投信は取り崩さないで、ひと月10万円を堅実にコツコツと積み立てていくつもりです。

退職金抜きで60歳までに2,000万円の資産を作って、定年以降は生まれ故郷に帰って田舎でのんびり暮らすのが現在の漠然とした目標です。

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積立額合計 654,000円
評価金額  662,204円
リターン  +8,204円
リターン率 +1.25%

ひと月前は
-8,362円だったのが、ほぼ同じ金額でプラスになってました。

ちょうど1年前に始めた投資信託の積み立て。
最初はひと月1万円から恐る恐る始めて、慣れてきてから積み立て額を増額し、
現在はひと月10万円積み立てています。
積立額の10万円は、1〜5万円づつを
6つのファンドに分けて、金額も積立設定日も全部バラバラで積み立てています。

銀行に預けていた100万円の定期預金を取り崩して毎月10万円積み立てているので、そのお金が底を尽きたら積み立て額を減額しようと思っていたのですが、今年2月の引っ越しで生活にかかる固定費(家賃・交通費)がかなり下がり、毎月6万円ほど黒字が出るようになりました。
これにボーナスを加えたら、定期預金からシフトしたお金が底を尽きた後も毎月10万円積み立てられるのではないかという予測が立ってきました。

趣味に浪費して、宵越しの金を全く持っていなかった過去の自分からしてみたら、驚きの変化です…!

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