カテゴリ: 投信積立

NISAで投資信託の積み立てをはじめて18ヶ月になりますが…
今朝見たら、含み損がいまだかつてない金額になってました。

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評価損益マイナス84,096円、損益率マイナス6.40%!

わたしはまだ元本(買い付け金額)が130万円程度なのと、投資信託は15年後の定年退職時か、不測の事態で仕事を辞めるなどの人生の大転機があるまで絶対手につける予定のない余剰資金で行ってるので、このマイナス金額を見ても「おお、下がってる!評価額に動きがあると面白い」という程度の気楽さです。
 
この余剰資金を作れたのは、やっと2年前。

それまでは年間で10〜20万円貯金するのがいっぱいいっぱいのカツカツの生活でした。

過去記事リンク→『一人暮らしOLの過去8年間の貯金額の推移』

数年前に節約生活に目覚め、そして2年前にやっと生活防衛資金としての貯金が200万円を突破し、そこからはじめてお金を運用していくことに踏み切ることができました。

次の記事ではわたしの『生活防衛資金・生活費・運用資金』の内訳について紹介します😇

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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって18ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り150,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 1,314,000円
評価金額  1,273,625円
リターン  -40,374円
リターン率 -3.07%

先月の今頃はリターン+44,778円、リターン率+3.68%だったのが、急激にマイナスに転じました。
金額にして85,152円の値下がりです。

ですが、インデックス投資なので5年後、10年後を目標に今まで通りにこれからも淡々と積み立てて行くだけです。


世界一ラクなお金の増やし方 #インデックス投資はじめました
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2018-06-01




累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

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この1年間ずっとプラマイ3〜5%を行ったり来たりなのでグラフ的に面白みがありません。
ガーンと下がったりしてる方がブログのネタ的にも面白いのでしょうけど(笑)

3年後くらいには「コツコツ積み立ててこんなに増えました!」という記事が書けるのでしょうか。
それとも、「うはww こんなに減ったwww」と自虐ネタの記事を書くことになるのでしょうか。

楽しみにしててください😎

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1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって17ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り250,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

20180922_photo_2

積立額合計 1,214,000円
評価金額  1,258,778円
リターン  +44,778円
リターン率 +3.68%

先月の今頃はリターン-1,270円、リターン率-0.11%だったのが、急激にプラスに転じました。

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

20180922_photo_3

先月まで積み立てていた110万円ほどの内訳は、バランス型ファンド、内外株式複合ファンドなどで、それぞれその時にいいと思って購入したり、積み立て設定をしたものなのですが…、

この本を読んで、ひと月前から積み立てファンドの一部を変更しました。


わたしと同じ「独身・賃貸一人暮らし・結婚の予定なし」の金融知識ゼロのアラフォーの男子がナビゲーター役となってお金の増やし方を覚えていく内容の読みやすい本です。

「結婚の予定なし・生涯おひとりさま」のわたしの目標は15年後の60歳までに退職金抜きで2,000万円貯めることです。
銀行で定期預金にするだけでは2,000万円達成は厳しいので、投資信託で運用して2,000万円を目指します😊

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1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって16ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り351,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 1,103,000円
評価金額  1,101,730円
リターン  -1,270円
リターン率 -0.11%

先週から今週にかけての1〜2週間くらい、一番積立額の大きい内外株式のアクティブファンドが足を引っ張っていてリターン額がマイナス20,000円くらいまで落ち込んでいたのですが、今日見たら少し回復していました。

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

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現在投資信託で運用している110万円ほどの内訳は、バランス型ファンド、内外株式複合ファンドなどで、それぞれその時にいいと思って購入したり、積み立て設定をしたものなのですが…、

先日読んだ本『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!』に影響を受けて、一度しっかりファンドの内容を確認し直そう。と思ってファンドの目論見書を読み直し、バランス型、内外株式複合型の内容を見直して計算してみたら、
110万円のうちの8割以上に当たる部分が国内株式に依存していました。

かつ、1年4ヶ月前に投信の積み立てを始めた時は一番運用管理手数料が安かったインデックスファンドより、もっと運用管理手数料が安くてシンプルなインデックスファンドも誕生していて。

ですが、せっかく非課税のNISA枠で購入したファンドを売却するのも勿体無いので、すでに購入した分は5年間の非課税期間が終わるまでキープし、今後積み立て購入する分は海外株式のインデックスファンドも意識的に取り入れて、内外のバランスが取れた運用、かつ運用管理手数料のローコスト化を目指していこうと思っています。

目標は15年後の60歳までに退職金抜きで2,000万円貯めることです😊

図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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1年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって15ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
半年前からは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。
年内計画は、今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 954,000円
評価金額  977,418円
リターン  +23,418円
リターン率 +2.45%

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

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まだ1年と3ヶ月目なので、評価金額と買付金額に大きな差がありません。

iDeCoと同じように、こちらも取り崩さずに15年計画でゆっくりコツコツと積み立てて行きます。

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