カテゴリ: 投信積立

2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と6ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年も年間のNISA枠120万円MAXまで積み立てるつもりです。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20191028_photo_1

累計買付金額 2,408,000円
評価金額 2,481,044円
リターン  +73,044円
リターン率 +3.03%

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。

20191028_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていました。現在リバランスで海外株式のファンドを多めに積み立てています。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20191028_photo_3
2ヶ月後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。
その時にまた積立額の内訳を変更しようと思っています。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

今はまだ増えていませんが、数年後どのように育っているか楽しみです!

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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と5ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年も年間のNISA枠120万円MAXまで積み立てるつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

20190928_photo_1

累計買付金額 2,280,000円
評価金額 2,285,925円
リターン  +5,925円
リターン率 +0.25%

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20190928_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

20190928_photo_3

現在リバランス中のため海外株式のファンドを多めに積み立てています。
4ヶ月後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

今はまだ増えていませんが、数年後どのように育っているか楽しみです!

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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年も年間のNISA枠120万円MAXまで積み立てるつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

20190901_photo_1

累計買付金額 2,152,000円
評価金額 2,063,102円
リターン  -88,898円
リターン率 -4.13%

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこんな感じです。

20190901_photo_2

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

20190901_photo_3

現在海外株式のファンドを多めに積み立てています。
5ヶ月後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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2年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって2年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てていました。

…が、今月から積立額を増やしました。
年間のNISA枠120万円MAXまで使うつもりです。

現在の累計買付金額と評価金額

20190728_photo_1

累計買付金額 2,024,000円
評価金額 2,016,629円
リターン  -7,371円
リターン率 -0.36%

ずっとマイナス続きでしたが、プラマイゼロに近付きました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこんな感じです。

20190728_photo_3

投信の積み立てを始めて最初の1年間はわけも分からず国内株式に偏ったファンドでばかり積み立てていたため、リバランス中の今もまだリスクが高い状態です。

現在の積立額等の表はこちら。

20190728_photo_2

1年ほど前から海外株式のファンドを多めに積み立てていて、今月更にひとつ海外株式ファンドを追加しました。
半年後には国内株式と海外株式の残高が同じくらいになる予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸2年と2ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てています。

現在の累計買付金額と評価金額

20190627_photo_1

累計買付金額 1,896,000円
評価金額 1,846,734円
リターン  -49,266円
リターン率 -2.59%

ずーっとマイナス続きです。。。

累計買付金額と評価金額の推移

20190627_photo_3

リターン率はマイナス続きですが、グラフで見るとマイナス3%なんてゼロに等しい感じです。
去年12月の大暴落の時に比べたら屁でもないです。

投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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この本を参考にして、日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てています。
5年後、10年後が楽しみです!

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