カテゴリ: 投信積立

2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって21ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年の1年間は銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。
2019年はひと月72,000円積み立てていく予定です。

現在の累計買付金額と評価金額


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累計買付金額 1,536,000円
評価金額 1,426,133円
リターン  -109,867円
リターン率 -7.15%

現在はマイナスですが、インデックス投資なので5年後、10年後を目標にこれからも淡々と積み立てて行くだけです。


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累計買付金額と評価金額の推移

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1年ちょっと買い付け金額と評価金額に差がありませんでしたが、この4ヶ月ほど評価金額が下がっています。巻き返しが楽しみです!

生活防衛資金(200万円)と生活資金(30〜50万円)から切り離した余裕資金(老後まで使う予定のないお金)で資産運用しているので、現在の評価額が下がっていても気になりません。




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ひとり暮らし・四十路・生涯独身の主人公の立場がわたしとちょうどピッタリで大変ためになりました!

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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって20ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。12ヶ月かけて今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事ができました!

現在の累計買付金額と評価金額


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累計買付金額 1,464,000円
評価金額 1,293,402円
リターン  -170,598円
リターン率 -11.65%

これが目の前にある現金だとしたら、170,598円も減ったと考えると震えますね!

が、インデックス投資なので5年後、10年後を目標にこれからも淡々と積み立てて行くだけです。


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累計買付金額と評価金額の推移


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先月よりさらに買付額と評価額に差が出てきて、ブログのネタ的に面白くなってきました(笑)

生活防衛資金(200万円)と生活資金(30〜50万円)から切り離した余裕資金(老後まで使う予定のないお金)で資産運用しているので、現在の評価額が下がっていても気になりません!



来年からの積立額をどうする?


今年は定期預金の満期分の100万円を取り崩して投信でひと月10万円積み立てし、その他にiDeCoで毎月12,000円積み立てたので、平成30年はひと月112,000円=年間1,344,000円を投資に費やした事になります。

定期預金の満期分は底をついたものの、来年も多分ボーナスで年間80万円ちょっと貰えるので、無駄な散財をせずに普通に過ごしていれば、来年も同じ金額を投資に回すことはおそらくギリギリ可能。

ですがギリギリ過ぎて、いつも低空飛行、常に投資にお金を回すことで頭がいっぱいになりそうな積み立て額でもあります。

なので、来年は投資信託の積み立ては72,000円、iDeCoは12,000円=ひと月84,000円=年間1,008,000円を投資に回そうかなと考えています。

投資額を減らす分、貯金(生活資金)に余裕が出来ると無意識に心にも余裕が出来てしまい、余計な事にお金を使ってしまう性格なので(この性格のお陰で20〜30代の頃に散財し尽くしました…)、生活資金の余剰分はしっかりと余裕資金口座に移動したいと思います!

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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって19ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた100万円の定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立て。先月その定期預金からの移行分が尽きたところで、今後の積立額をどうしようか悩んでいます。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り50,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

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積立額合計 1,414,000円
評価金額  1,334,180円
リターン  -79,820円
リターン率 -5.64%

短期的な目線で見ると目も当てられない状況ですが、インデックス投資なので5年後、10年後を目標に今まで通りにこれからも淡々と積み立てて行くだけです。


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2018-06-01




累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

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やっと買付額と評価額に差が出てきて、ブログのネタ的に面白くなってきました(笑)

生活防衛資金(200万円)と生活資金(30〜50万円)から切り離した余裕資金(老後まで使う予定のないお金)で資産運用しているので、現在の評価額が下がっていても気になりません。

過去記事:2018年10月28日 生涯独身40代OLの目的別資産(生活防衛資金・生活資金・余裕資金)内訳公開

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NISAで投資信託の積み立てをはじめて18ヶ月になりますが…
今朝見たら、含み損がいまだかつてない金額になってました。

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評価損益マイナス84,096円、損益率マイナス6.40%!

わたしはまだ元本(買い付け金額)が130万円程度なのと、投資信託は15年後の定年退職時か、不測の事態で仕事を辞めるなどの人生の大転機があるまで絶対手につける予定のない余剰資金で行ってるので、このマイナス金額を見ても「おお、下がってる!評価額に動きがあると面白い」という程度の気楽さです。
 
この余剰資金を作れたのは、やっと2年前。

それまでは年間で10〜20万円貯金するのがいっぱいいっぱいのカツカツの生活でした。

過去記事リンク→『一人暮らしOLの過去8年間の貯金額の推移』

数年前に節約生活に目覚め、そして2年前にやっと生活防衛資金としての貯金が200万円を突破し、そこからはじめてお金を運用していくことに踏み切ることができました。

次の記事ではわたしの『生活防衛資金・生活費・運用資金』の内訳について紹介します😇

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2年前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって18ヶ月経ちました。

最初はひと月1万円からはじめて、翌月からは3万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り150,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、

20181026_photo_1

積立額合計 1,314,000円
評価金額  1,273,625円
リターン  -40,374円
リターン率 -3.07%

先月の今頃はリターン+44,778円、リターン率+3.68%だったのが、急激にマイナスに転じました。
金額にして85,152円の値下がりです。

ですが、インデックス投資なので5年後、10年後を目標に今まで通りにこれからも淡々と積み立てて行くだけです。


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ぱる出版
2018-06-01




累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。

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この1年間ずっとプラマイ3〜5%を行ったり来たりなのでグラフ的に面白みがありません。
ガーンと下がったりしてる方がブログのネタ的にも面白いのでしょうけど(笑)

3年後くらいには「コツコツ積み立ててこんなに増えました!」という記事が書けるのでしょうか。
それとも、「うはww こんなに減ったwww」と自虐ネタの記事を書くことになるのでしょうか。

楽しみにしててください😎

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