NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と2ヶ月経ちました。
2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。
積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

評価金額 15,870,032円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,885,134円
トータルリターン +6,973,956円
トータルリターン率 +35.07%
現在所有している投資信託は以下の5本です。
*****
わたしが30年以上勤めてきた会社に確定拠出年金の企業型DCが導入されることになりました。
導入説明会を経て自分が企業型DCでどの商品で運用するかは決めたものの、その掛金をいくらにするか悩んでいます。
わたしの場合すでにiDeCo(確定拠出年金の個人型DC)で月20,000円掛けているのと、厚生年金基金の積立があるため、企業型DCはMAXで25,000円までしか掛けられないのですが、企業型DCの掛金は給料天引き。
つまり掛金の分、給料の手取り額が減る事になるわけで。
節税効果を最大限に生かすには企業型DCはMAXの25,000円まで掛けて、手取りが減った分はNISAの投信購入額を減らせばトータルの生活費には影響がないのですが、今まで長年毎月10万円投信積立してきたのを減額するのがちょっと悔しい(笑)
・・・申込までまだ期日があるのでもう少し悩みます。
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2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。
積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。
現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,870,032円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,885,134円
トータルリターン +6,973,956円
トータルリターン率 +35.07%
現在所有している投資信託は以下の5本です。
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
- eMAXIS Slim先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
- ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
- 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
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わたしが30年以上勤めてきた会社に確定拠出年金の企業型DCが導入されることになりました。
導入説明会を経て自分が企業型DCでどの商品で運用するかは決めたものの、その掛金をいくらにするか悩んでいます。
わたしの場合すでにiDeCo(確定拠出年金の個人型DC)で月20,000円掛けているのと、厚生年金基金の積立があるため、企業型DCはMAXで25,000円までしか掛けられないのですが、企業型DCの掛金は給料天引き。
つまり掛金の分、給料の手取り額が減る事になるわけで。
節税効果を最大限に生かすには企業型DCはMAXの25,000円まで掛けて、手取りが減った分はNISAの投信購入額を減らせばトータルの生活費には影響がないのですが、今まで長年毎月10万円投信積立してきたのを減額するのがちょっと悔しい(笑)
・・・申込までまだ期日があるのでもう少し悩みます。
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