NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と12ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 20,793,443円
累計売却金額 14,756,904円
累計買付金額 23,300,434円
トータルリターン +12,249,913円
トータルリターン率 +52.57%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

3月に駆け込みでゲットした東京ポイントをＶポイントに変換していたのですが、



その11,000ポイントでオルカンを買いました！
特にタイミングを計っていたわけではないのですが、ちょっとお安くなってる時に買えたのではないでしょうか？



NISA枠はつみたて分で埋まっているのでＶポイントでの購入は特定口座です。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊


にほんブログ村



一人暮らしランキング


にほんブログ村
人気ブログランキング
☆☆☆☆☆

毎月12,000円、2025年1月からは毎月20,000円を積み立てて8年と10ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



ひと月前の今頃は、
損益 +1,378,248円 損益率+100.5% でしたが、現在、
損益 +1,624,603円 損益率+116.7% です。
積立金（拠出金累計）に対しての評価額（資産残高）が２倍超えをキープしたままです。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。



iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本（改定前の旧バージョン）を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。





本記事の画像は４枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです。

60歳まであと8年、毎月20,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊


にほんブログ村



一人暮らしランキング


にほんブログ村
人気ブログランキング
☆☆☆☆☆

わたしの勤めている会社で去年から企業型DCが始まりました。

わたしの場合は毎月25,000円を積み立てています。
もし企業型DCに積み立てない場合はそのお金はそのまま給与として支給されますが、それだと給与所得として課税されるので、節税のため自分にできる上限金額で積み立てています。

積み立て8回目（累計積立額200,000円）の資産残高は現在このようになっています。



全世界株式（オルカン）に10,000円、日本株式に5,000円、米国株式（S&P500）に10,000円積み立てています。
信託報酬（運用管理費用）は全世界株式0.112%、日本株式0.236%、米国株式0.198%です。

先月の評価損益率は全世界株式-3.8%、日本株式5.2%、米国株式0.5%でしたが、
今月の評価損益率は全世界株式7.1%、日本株式9.8%、米国株式11.2%になっています。

ダダ下がりだった前月に比べて急に盛り返しています。
今後どう育っていくのか楽しみです。

※上記画像はわたしの企業型DCを取り扱っている「三井住友信託ライフガイド」スマホアプリのスクリーンショットから個人情報部分を消したものです。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊


にほんブログ村



一人暮らしランキング


にほんブログ村
人気ブログランキング
☆☆☆☆☆