NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって5年と7ヶ月経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2020年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2021年以降はNISA枠以外に特定口座も利用して、現在ひと月10万円ずつ積み立てています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）と毎月の給料から２～４万円を投信引落専用口座に移しています。
この他に売却した投資信託の資金も積立資金に回しています。

更に今年はイレギュラーの臨時収入（3月の決算賞与18万円と4月の永年勤続表彰金10万円）で投信の追加購入をしています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 8,799,461円
累計売却金額 2,219,253円
累計買付金額 8,845,617円
トータルリターン +2,173,097円
トータルリターン率 +24.56%

トータルリターン率は先月の+22.42%から少し上がって+24.56%でした。

過去全期間の投信積立推移

投信の積み立てを始めてから全期間の67ヶ月分のグラフです。
35ヶ月目にコロナショックでガクンと下がった後、半年ちょっとしてから急激にリターン率が上がっています。

57ヶ月目に累計買付金額が急に上がっているのは、投信積立をはじめた時からずっとコツコツ積み立てていた８資産均等型のバランス型ファンドを売却してその資金で株メインのインデックスファンドを買い直したからです。


現在所有している商品は

• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド

の７本です。


資産運用についてのわたしの教科書は経済評論家の山崎元先生のこの本です。




そして、先日読んだこちらの本の影響で、前月からの積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」一本に変更しました。




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10日ほど前に突然とある沼にハマり、その推し活に追われてブログの更新が滞ってしまってました。
なんと、２次元のアイドルにハマりました（笑）

10年ほどの歴史があるシリーズ物なので過去作品を追いかけるために毎日寝不足です(^_^;)

真面目に返信したいメッセージなどもいくつかいただいていますので、週末にしっかりお答えできたらと思います。

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毎月12,000円を積み立てて5年と5ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



先月の今頃は、
損益 +220,226円 損益率+28.7% でしたが、現在、
損益 +256,998円 損益率+32.9% になりました。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。



iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

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図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。





60歳まであと11年、淡々とインデックスファンドに毎月12,000円積み立てていくのみです。
（本記事の画像は４枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです）

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先日の土日、一泊二日で帰省してきました。


わたしの実家は過疎地かつ高齢化の進んだ田舎なので、
コロナが蔓延している東京から人が来るなんてとんでもない！
という雰囲気で、両親からもずっと帰省の禁止を言い渡されていたのですが、

地元に観光客を呼び寄せる大きなイベントが開かれてるし、
施設や学校でコロナが広がりまくっていて東京も田舎も関係なくなってるし、
もう帰ってきてもいいよ。
と、やっと帰省の許可が下りました。


帰省するのは、なんと２年８か月ぶりです！


実家まで新幹線と高速バスを乗り継いで片道６時間。



山に囲まれた東北の田舎は良い感じに紅葉していました。

周辺の稲刈りはすっかり終わっていて、稲刈り後の田んぼに白鳥が来ていました。


そして、
２年８か月ぶりに会った79歳の父と73歳の母は二人とも健在でした。

コロナ禍以降、週末には必ず母に電話をして体調などの近況報告を聞いてましたが、実際に会って元気な顔を見てホッとしました。


会えなかった期間中に父は大腸ポリープの手術をしていました。



病理検査の結果、ポリープは悪性ではなく、現在も以前と変わらず元気にアルバイトして小銭を稼いでいました（笑）（アルバイトは近所からの冬囲いなどの頼まれ事です）


帰省時の恒例行事として、実家から車で５分の温泉で母の背中を流してきました。
母は医者に痩せろと言われて努力したとの事で、以前より２回りほど身体が小さくなっていました。（それでもまだ標準より大きいです）


次は３月頃に帰省予定です。

次も病気見舞いなどではなく、元気な両親に会いに行けたら良いなと思います(^o^)

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