NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって5年と11ヶ月経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2020年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2021年以降はNISA枠以外に特定口座も利用して、現在ひと月10万円ずつ積み立てています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）と毎月の給料から２～４万円を投信引落専用口座に移しています。
この他に売却した投資信託の資金も積立資金に回しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 9,152,145円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,786,182円
トータルリターン +2,125,781円
トータルリターン率 +21.72%

トータルリターン率は先月の+20.97とほぼ変わらずの+21.72%でした。


現在所有している投資信託は以下の7本です。

• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド

現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」一本に絞っています。



積み立てを停止した他の６本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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先月の投信の記事で書いた通り、４月以降の投信積立額を月10万円から月3.5万円に減額しました。

また生活費に余裕が出てきたら、少し増額しようと思っています。

ちょっと歩く速度を落として、今の生活を楽しみます。

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