NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と8ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 18,476,267円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,487,134円
トータルリターン +10,740,089円
トータルリターン率 +52.42%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

前月トータルリターン額が985万円に下がったものの、再び1,074万円と大束越えに復活しました！
そして、トータルリターン率が初の50%越え。
約９年かけてここまでやってきました…！


いつの間にか2026年のNISA投資可能枠が解放されていたので、年初に成長投資枠240万円を速攻で埋める原資金の調達のために、先ほど特定口座の投信を売却しました。
売却した資金が証券口座に入金され次第、NISA成長投資枠でオルカンを買いなおそうと思います。

現時点で旧NISAと特定口座に投信が750万円あるので、それを売却して2027～2028年のNISA枠もMAXまで埋めて５年でNISA枠1,800万円を使い切る計画です。

あと３年、淡々とNISA枠を埋めて老後資金を作ります(^^)/

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毎月12,000円、今年からは毎月20,000円を積み立てて8年と6ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



ひと月前の今頃は、
損益 +1,271,160円 損益率+98.4% でしたが、現在、
損益 +1,342,917円 損益率+102.4% です。
積み立てた金額がついに２倍になりました！

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。




iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本（改定前の旧バージョン）を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。





本記事の画像は４枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです。

60歳まであと8年、毎月20,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。

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今回のタイトルの件について、メッセージで質問をいただいたのでお答えします。（ぶどうさん、いつもありがとうございます！）

わたしは銀行口座は５個持っています。

■紙通帳口座
1.Ａ金融機関①：給与振込口座 兼 社内預金口座
2.Ａ金融機関②：生活費口座（カード引き落とし、デジタルマネーチャージ）
3.ゆうちょ銀行：オタク費専用口座（ことら送金・入金、チケット代支払）
4.三菱UFJ銀行：iDeCo引落専用口座

■デジタル通帳口座
5.住信SBIネット銀行：投信引落口座 兼 目的別預金口座

ネット銀行のデジタル通帳は紙通帳ではないので、一人暮らしである自分が事故等で急死した場合に残された遺族が口座の存在を把握できるのか？という懸念点については、

①紙通帳・デジタル通帳の計５枚のキャッシュカード全て１冊のカードファイルに収納している
②ネット銀行口座開設時の控え、証券口座開設時の控え、クレジットカード契約控え、保険等の証書、年金手帳、携帯電話契約控え、マイナンバーカード暗証番号控えなどの重要書類を１冊のリングファイルにまとめている

ので、遺族が口座の存在に気付かないまま睡眠口座として国庫に帰属されることはないと思っています。

１Ｋの狭い部屋なので、上記カードファイル、通帳一式、印鑑、上記リングファイルがわかりやすい場所にわかりやすく仕舞ってあるため急死した場合でも見つけてもらいやすいと思いますが、逆に言うと泥棒が入った場合に危険でもあるので、そこだけはなんとかしなくてはとも思っています(^^;)


銀行口座の件とは別の「同僚の退職祝いは何費として計上するか」という質問ですが、わたしの場合は「交際費」として計上しています。
わたしの職場の場合は異動や退職する方に個人的に何か買うというのはほとんどなくて、部内みんなで500～1,000円を出して２～３万円の消えモノ（飲食物や商品券等）をプレゼントする感じです。


以上、参考になりましたでしょうか？


月半ばのブログ更新に日にちが空いたのは帰省していたからで、体調は何ともありません(^o^)
ご心配をお掛けしました。

昨年は一年中体調を崩していて、大風邪でライブ参加をドタキャンしたり整形外科に数ヵ月通ったりと踏んだり蹴ったりでしたが、2025年は健康に過ごせました。

平日にブログを書く余力がなく週末に予約投稿で記事をまとめ書きしている状態で、最低限のお金に関する記事を書くだけになっていますが、これからも気長に当ブログにお付き合いしていただけると幸いです。





↑わたしが使っているカードファイルとリングファイルです(^o^)/

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