NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と5ヶ月経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 10,953,894円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,996,182円
トータルリターン +3,717,530円
トータルリターン率 +37.18%

トータルリターン率は先月の+38.16%とほぼ変わらずでした。


現在所有している投資信託は以下の7本です。

• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド

現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」一本に絞っています。



積み立てを停止した他の６本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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毎月12,000円を積み立てて6年と3ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



ひと月前の今頃は、
損益 +451,485円 損益率+50.8% でしたが、現在、
損益 +451,440円 損益率+50.2% です。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。



iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

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図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。





60歳まであと10年、毎月12,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。
（本記事の画像は４枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです）

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50歳 都内勤務OL（高卒 正社員 事務職 勤務歴31年6ヶ月 転職歴無し）の今月と過去３回分の給与支給明細を公開します。



手取り248,640円。
超勤手当の17,626円は残業7時間分です。