NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と10ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,591,604円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,383,821円
トータルリターン +7,196,841円
トータルリターン率 +37.12%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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先月と比べて、トータルリターン率が39.50%から37.12%へと2%ほど下がり、金額的にはひと月で40万円ほど減っています。

投信積立をはじめてあと２ヶ月で丸８年なので、そろそろ９年目に突入です。
投信積立歴９年目にして今年は初めて大きくマイナスとなるのでしょうか！？



ドキドキわくわく（？）しつつ情勢を見守りたいと思います。

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毎月12,000円、今月からは毎月20,000円を積み立てて7年と8ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



ひと月前の今頃は、
損益 +922,734円 損益率+84.5% でしたが、現在、
損益 +880,567円 損益率+79.2% です。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。



iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本（改定前の旧バージョン）を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。





本記事の画像は４枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです。

60歳まであと9年、毎月20,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。

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わたしの中の江戸時代ブームが熱い今、先日に引き続きこちらにも行ってきました♪



江東区にある『深川江戸資料館』です。



これこれー！こんな江戸の街並みが見たかったんです！！



一人でパンフレットを見ながらじっくり見学していたら、スタッフの方が気さくに話しかけてくれて色々説明してくださいました。



大店の前には火事の際の火消し用に雨水を貯めた天水桶と手桶が設置される義務があったそうです。



長屋の中は一家族で６畳かそれ以下。
江戸の人たちはこんな狭い中で肩を寄せ合って暮らしていたんですね。

長屋の水回り事情のミニチュア模型もとても面白かったです！（これは常設じゃないかもしれません）

祝日に行ったにも関わらず空いていて、ゆったり自分のペースで見学出来ました。
常設展内のイベント（落語や能楽が見れるらしいです）がある日は混んでるのかな？



イベントはこの写真の火の見やぐら前広場で行われるので入館料（400円）だけで観れるそうです。

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物が少ない中で工夫して暮らしている展示物を見て、何だか自分の気持ちまで引き締まりました。
影響を受けてこの2週間ほど丁寧な暮らしになっています（笑）

モノと情報に溺れそうな今だからこそ、江戸の暮らしに憧れます…汲み取り式の公衆便所以外は（笑）

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天気が良かったので深川江戸資料館～芭蕉記念館～中川船番所資料館の３館巡りの散策（徒歩４キロくらい）をしたかったのですが、先日の江戸東京たてもの園の見学時同様、快晴なのに北風が強い日でめちゃくちゃ寒くて断念しました…。

気候の良い頃に再チャレンジしたいです！

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