１年ちょっと前までNISAや投信についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって16ヶ月経ちました。

最初はひと月１万円からはじめて、翌月からは３万円ずつ積み立て。
今年に入ってからは銀行に預けていた定期預金の満期分を投信用に移行し、ひと月10万円積み立てています。

年内計画は今年のNISA枠120万円MAXまで積み立てる事です。今年のNISA投資可能枠は残り351,000円です。

現在の積立金額と評価金額は、



積立額合計 1,103,000円
評価金額　 1,101,730円
リターン　 -1,270円
リターン率 -0.11%

先週から今週にかけての１〜２週間くらい、一番積立額の大きい内外株式のアクティブファンドが足を引っ張っていてリターン額がマイナス20,000円くらいまで落ち込んでいたのですが、今日見たら少し回復していました。

累計積立額と評価金額の推移はこのようになっています。



現在投資信託で運用している110万円ほどの内訳は、バランス型ファンド、内外株式複合ファンドなどで、それぞれその時にいいと思って購入したり、積み立て設定をしたものなのですが…、

先日読んだ本『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！』に影響を受けて、一度しっかりファンドの内容を確認し直そう。と思ってファンドの目論見書を読み直し、バランス型、内外株式複合型の内容を見直して計算してみたら、
110万円のうちの８割以上に当たる部分が国内株式に依存していました。

かつ、１年４ヶ月前に投信の積み立てを始めた時は一番運用管理手数料が安かったインデックスファンドより、もっと運用管理手数料が安くてシンプルなインデックスファンドも誕生していて。

ですが、せっかく非課税のNISA枠で購入したファンドを売却するのも勿体無いので、すでに購入した分は５年間の非課税期間が終わるまでキープし、今後積み立て購入する分は海外株式のインデックスファンドも意識的に取り入れて、内外のバランスが取れた運用、かつ運用管理手数料のローコスト化を目指していこうと思っています。

目標は15年後の60歳までに退職金抜きで2,000万円貯めることです😊


図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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