NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と10ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）を投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 11,269,166円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 14,781,821円
トータルリターン +5,441,959円
トータルリターン率 +36.81%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド

取り消し線を引いている2本は特定口座のものだったので、新NISA開始と同時に売却してNISA成長投資枠でオルカンを買い直しました。
現在所有している特定口座と旧NISA分（合わせて850万円）も徐々に新NISAに資金移動していく予定です。

ざっくり計算では、現在の投資信託残高1,000万円に今後1年80万円×10年間積み立てを続けて、60歳になる頃に新NISAの上限1,800万円に到達する感じです。

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先日の給与明細の記事に書いた通り、故郷の両親が（74歳と80歳）、大病はしていないものの周囲の同世代の人たちの訃報や認知症状を目の当たりにして気弱になっているみたいで…。

わたしも親の介護等のため60歳になる前に退職して故郷に身を移す可能性を視野に入れつつ、残された東京での暮らしを楽しむ事にお金を使いながら無理のない範囲で自分の老後資金用の資産運用を続けていこうと思います。

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