３年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって丸３年経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年も年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）と毎月の給料から４万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

累計買付金額　3,064,000円
評価金額　2,830,172円
リターン　 -233,828円
リターン率 -7.63%

先月末はトータルリターン率が-10.65%だったのですが、少しだけ盛り返しました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。



国内株式に偏った運用をしていたのを徐々に時間をかけてリバランスし、去年の年末にやっと国内株式と海外株式のファンドが同じ残高になりました。
現在はバランス型に毎月２万円、国内株式と海外株式にそれぞれ毎月４万円を積み立てています。

現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンド。
国内株式、海外株式の両ファンドともコロナウィルスの影響で大きく値下がりしています。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。



今は大きく値下がりしていても、いつかは新型コロナウイルスが落ち着いて評価金額もゆっくりと元に戻って増えていくのだろうな、と先月同様気長に静観しています。

今は投資信託を安く買っているバーゲンセール期間中だと思い、今まで通り淡々と積み立てます。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

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図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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