３年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって３年と２ヶ月経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年もひと月10万円ずつ、年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）と毎月の給料から４万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

累計買付金額　3,244,000円
評価金額　3,326,219円
リターン　+82,219円
リターン率 +2.53%

先月末はトータルリターン率が-3.88%だったのが、やっとプラスに戻って来ました。
とはいえまだまだコロナの影響は続くだろうし、この先もどうなるかは分かりません。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。



件のアクティブファンド（これ↓）以外は全てプラスに戻りました。



現在積み立てているのは全て運用管理費の安いインデックスファンドです。
アクティブファンドにはもう手は出しません…。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

直近12ヶ月の推移

今年の２〜５月は新型コロナの影響で評価金額が下がっているのがよく分かります。
60歳になる13年後までこのまま淡々と積み立てていく予定です。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。

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図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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