3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって3年と5ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年もひと月10万円ずつ、年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20200927_photo_1

累計買付金額 3,564,000円
評価金額 3,754,523円
リターン +190,523円
リターン率 +5.34%

先月の今頃はリターン率+8.23%だったのが+5.34%に下がりました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。
現在積み立てているのは全て運営管理費用の安いインデックスファンドです。

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先月は海外株式のファンドのリターン率が10%以上だったのですが それがだいぶ下がっています。
国内株式のファンドは先月同様 地味に頑張っています。

積み立てた事をずっと後悔していた万年マイナスリターン率のアクティブファンド(国内株式4段目)も徐々に上向き始めています。
このファンドは売るタイミングを見計らってましたが、NISA期間が終わるまでは様子を見てみようかな?と思い始めました(笑)


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20200927_photo_3


過去全期間の投信積立推移

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投信の積み立てを始めてから全期間の41ヶ月分のグラフです。

NISAでインデックスファンドの積立をはじめた最初の2年弱は値動きが少なくて面白味がなかったのが、3年半たった今は国内外の景気状況を反映している実感をリアルに感じています。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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