3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって3年と6ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年もひと月10万円ずつ、年間MAXの120万円を積み立てる予定です。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

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累計買付金額 3,664,000円
評価金額 3,922,304円
リターン +258,304円
リターン率 +7.04%

先月の今頃はリターン率+5.34%だったのが+7.04%に上がりました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。
現在積み立てているのは全て運営管理費用の安いインデックスファンドです。

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国内株式、海外株式とも特に悪くもなく。
2年くらい前に積み立てを止めて放置している国内株式のファンド2つが頑張っていて、長期ホールドの強さを感じています。


現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

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過去全期間の投信積立推移

20201028_photo_4

投信の積み立てを始めてから全期間の42ヶ月分のグラフです。

42ヶ月積み立ててきて今が一番リターン額が多いです。
が、海外ではコロナ第二波が起こっているし、海外株式のファンドはまた下がるんじゃないかな?と思っています。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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