3年半前までNISAや投資信託についてど素人だったわたしがNISAで毎月投資信託の積立をするようになって3年と8ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2019年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2020年もひと月10万円ずつ、年間MAXの120万円を積み立てる事ができました。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から4万円ほどを投信引落専用口座に移しています。

現在の累計買付金額と評価金額

20201228_photo_1

累計買付金額 3,864,000円
評価金額 4,486,555円
リターン +622,555円
リターン率 +16.11%

先月の今頃はリターン率+15.48%だったのが+16.11%に上がりました。
過去最高のリターン率だった先月を更に上回りました。

累計買付金額と評価金額の内訳

現在の積立額等の表はこちらです。
現在積み立てているのは全て運営管理費用の安いインデックスファンドです。

20201228_photo_2

国内株式、海外株式とも好調過ぎて怖いです。。

現時点で所有している投資信託の内訳は円グラフにするとこうなります。

20201228_photo_3


過去全期間の投信積立推移

20201228_photo_4

投信の積み立てを始めてから全期間の44ヶ月分のグラフです。

ここまで価格が上がってる状態は積立投信を44ヶ月続けてきて先月と今月が初めての事なので、「この状態は長くは続くまいw」と思ってしまいます。

また評価金額が下がっても、積立投信のゴールは10年後くらいと考えているので、上がっても下がっても今はジタバタしないでただ淡々と積み立てて行くのみです。


投資信託についてのわたしの教科書はこの本です。
この本から日本株と海外株の手数料の低いファンドを半々ずつになるように積み立てる事を学びました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ
クリックが更新の励みになります😊


↑スマホアプリを1タッチするだけで読者登録しているライブドアのブログの更新を確認できるので便利です。(LINEの更新通知はOFFにする事もできます)
宜しければ読者登録よろしくお願いします😊