積み立てはじめて3年と10ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこんな感じです。



先月の今頃は、
損益 +137,068円 損益率+25.6% でしたが、現在、
損益 +141,068円 損益率+25.6% になりました。
損益率が先月と全く一緒でした。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。



２つのファンドのトータルの損益率は先月と同じ25.6%なのですが、内訳は結構違いました。
国内株式のファンドが、先月23.8%→今月18.8%
海外株式のファンドが、先月31.0%→今月36.3%
となっています。

iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

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図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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直近12ヶ月の推移

ここ半年間ずーっと上がり続けていた投資信託も、そろそろ上がり止まりなんでしょうか？

iDeCoは60歳になる13年後までは引き出せないお金なので、とりあえずあと10年は株式メインのインデックスファンドで運用していくつもりです。
60歳が近付いたらリスクの低い商品にスイッチングする予定です。

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