積み立てはじめて3年と11ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこんな感じです。

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先月の今頃は、
損益 +141,068円 損益率+25.6% でしたが、現在、
損益 +143,023円 損益率+25.4% になりました。
損益率が先月とほぼ同じでした。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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直近12ヶ月の推移

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去年11月から4か月間でグイグイ上がり続けていましたが、ここ3ヶ月で上がり止まった感じです。

iDeCoは60歳になるまで引き出せないお金なので、「お金」という感覚が薄くて実感が湧かないものの、銀行の定期預金の利率が1%以下のこの時代、損益率+25%って優秀ですよね。

そのうえ、iDeCoで毎月積み立てた金額は丸ごと所得控除になって節税になるのだから素晴らしい。

わたしの住民税通知書(毎年6月に給与明細と一緒に貰う長いピラピラ)を例に、iDeCoの節税効果の具体的金額を書いた記事です。




来月もまた住民税通知書が来たらiDeCoの節税効果の記事をアップします(^o^)
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