積み立てはじめて3年と12ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこんな感じです。

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先月の今頃は、
損益 +143,023円 損益率+25.4% でしたが、現在、
損益 +169,951円 損益率+29.5% になりました。
損益率は先月で上がり止りかと思いきや、また上がり調子です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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直近12ヶ月の推移

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iDeCoを始めた最初の3年弱の間はずっと拠出金(積立額)より残高が低い=損益率がマイナスの時期が続いていたのが、ここ半年で急激に盛り返しています。

上がり下がりを繰り返して60歳になるまでにどれだけ育っているか楽しみです。


先日、給与明細と一緒に住民税通知書も貰ったので、近いうちにiDeCoでどれだけ節税できたのかを記事にしたいと思っています。

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