毎月12,000円を積み立てて4年と5ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



先月の今頃は、
損益 +211,711円 損益率+33.9% でしたが、現在、
損益 +234,010円 損益率+36.8% になりました。

iDeCoを４年５ヵ月続けてきた中で過去最高の損益率だと思います。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。




iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

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図解・最新　難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ [ 山崎元 ]

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拠出金と資産残高の推移（全期間）

現在こそ損益率+36.8%ですが、2018～2019年の２年間は拠出金（実際積み立てたお金）よりも資産残高が少ない、損益率マイナス期間がありました。

その時期があってこその現在の損益率です。

運用管理費用の低い堅実なインデックスファンドなので、損益率がマイナスだった時期も
「今は割安で買えてるセール期間♪」
と気楽に構えていられました。

まだまだ先が長いのでしばらくはインデックスファンドで運用して、
60歳になる頃が近付いたら徐々に無リスクの定期預金などの商品にスイッチングしようと考えています。

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