毎月12,000円を積み立てて4年と6ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

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先月の今頃は、
損益 +234,010円 損益率+36.8% でしたが、現在、
損益 +211,222円 損益率+32.6% になりました。

先月急に上がっていた損益率が元に戻ったというところです。

iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


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拠出金と資産残高の推移(全期間)

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最初の3年間は損益率がずっとマイナスで、積み立てた掛け金(拠出金)よりも資産残高が低いというのがデフォルトでした。

今後また損益率がマイナスになる時が来るのかな?

60歳になるまであと12年引き出すことが出来ないお金なので、上がっても下がっても淡々と見守っていこうと思います。

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