NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって4年と10ヶ月経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2020年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2021年以降はNISA枠以外に特定口座も利用して、現在ひと月16万円ずつ積み立てています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）と毎月の給料から４万円ほどを投信引落専用口座に移しています。
この他に売却した投資信託の資金も積立資金に回しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 6,375,962円
累計売却金額 2,219,253円
累計買付金額 7,284,000円
トータルリターン +1,311,215円
トータルリターン率 +18.00%

トータルリターン率は先月の+18.99%から少し下がって+18.00%になりました。

過去全期間の投信積立推移

投信の積み立てを始めてから全期間の58ヶ月分のグラフです。

先月累計買付金額が急に上がっているのは、投信積立をはじめた時からずっとコツコツ積み立てていた８資産均等型のバランス型ファンドを売却してその資金で株メインのインデックスファンドを買い直したからです。

その結果、現在所有している商品は

• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド

の７本のみになりました。
タイミングを見計らってもう少し整理したいです。


資産運用についてのわたしの教科書は経済評論家の山崎元先生のこの本です。





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