NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって5年と9ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2020年は年間NISA枠MAXの120万円を積み立て。
2021年以降はNISA枠以外に特定口座も利用して、現在ひと月10万円ずつ積み立てています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)と毎月の給料から2~4万円を投信引落専用口座に移しています。
この他に売却した投資信託の資金も積立資金に回しています。


現在の評価金額とトータルリターン

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評価金額 8,759,041円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,586,182円
トータルリターン +1,932,677円
トータルリターン率 +20.16%

トータルリターン率は先月の+16.29%から少し盛り返して+20.16%でした。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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ここ5年ほど毎月10万円を積み立ててきましたが、今年は積み立て額を少し減らそうと考えています。

QOL優先のための引越で家賃が16,000円値上がりした事に加え、
今年は帰省回数を増やしたい(帰省1回につき10万円の出費)というのが、積立額を減らす大きな理由です。

老後に向けての資産運用の金額を少し緩めて、
現在の暮らし、今しかできない親孝行にお金を使おうと思います。

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