NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と1ヶ月経ちました。

2017年はひと月３万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）と毎月の給料から２万円を投信引落専用口座に移しています。
この他に売却した投資信託の資金も積立資金に回しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 9,971,783円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,856,182円
トータルリターン +2,875,419円
トータルリターン率 +29.17%

トータルリターン率は先月の+22.69%からかなり上昇して+29.17%でした。


現在所有している投資信託は以下の7本です。

• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• eMAXIS Slim国内株式（日経平均）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド

現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」一本に絞っています。



積み立てを停止した他の６本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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投信積立、完全にほったらかし体制なので上がり下がりを全く気にしていなくて、
このブログ記事を書くためにひと月振りに証券会社のHPにログインして残高を確認し、「ほぉ～先月末より随分上がってるね～」と他人事のように思いました。

投信用口座にお金を入れた時点で「（まだ他人同然の）老後の自分」のモノになってるので、感覚的に他人事ではあるのですが(^_^;)

現金として必要になった時にはじめて「自分のお金」という感覚になるのかな。

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