NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と11ヶ月経ちました。
2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。
積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

評価金額 12,835,765円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 15,881,821円
トータルリターン +5,908,558円
トータルリターン率 +37.20%
現在所有している投資信託は以下の5本です。
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今年はすでに新NISAの成長投資枠(240万円)を使い切ってしまい、残り10ヵ月はつみたて投資枠に10万円ずつ積み立てる以外にする事がないと思ってました。
ですが先日、決算賞与として臨時収入があり、せっかくのそのお金を低金利の普通預金に寝かせておくのも勿体ないので、特定口座(課税)でオルカンを買いました。
来年分の新NISAの成長投資枠が空き次第、特定口座の投信を売って新NISA成長投資枠で買い直したいと思います。
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2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。
積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。
現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 12,835,765円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 15,881,821円
トータルリターン +5,908,558円
トータルリターン率 +37.20%
現在所有している投資信託は以下の5本です。
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
- eMAXIS Slim先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
- ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
- 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
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今年はすでに新NISAの成長投資枠(240万円)を使い切ってしまい、残り10ヵ月はつみたて投資枠に10万円ずつ積み立てる以外にする事がないと思ってました。
ですが先日、決算賞与として臨時収入があり、せっかくのそのお金を低金利の普通預金に寝かせておくのも勿体ないので、特定口座(課税)でオルカンを買いました。
来年分の新NISAの成長投資枠が空き次第、特定口座の投信を売って新NISA成長投資枠で買い直したいと思います。
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