NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と1ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 13,571,710円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 16,081,821円
トータルリターン +6,444,503円
トータルリターン率 +40.07%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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トータルリターンが前月末の時点では576万円だったのが今月末の時点では644万円となっていて、ひと月で70万円も増えていて嬉しいです。

家計簿上では５月も収入より支出が少し多くなってしまったけれど、資産自体は資産運用の成果でしっかり増えているので、まあいいか！と自分を甘やかしています。

本当は支出は収入の範囲内に抑えるつもりで生活してるんですけどね(^_^;)

今年は自分にとって必要な事にしっかりお金を使う年にすると年始に宣言した通りに行動しています(^o^)

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