NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と2ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

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評価金額 14,202,308円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 16,181,821円
トータルリターン +6,975,101円
トータルリターン率 +43.10%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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トータルリターンが前月末の時点では644万円だったのが今月末の時点では697万円となっていて、ひと月で50万円も増えています。

その前の月はひと月で70万円も増えていたので、ふた月で120万円も増えたという事で…。
地道なインデックス投信の積立の底力を感じています。


そういえば今月、生活防衛資金の一部である社内預金(利率0.5%)の半分をSBI証券に移して個人向け国債変動10年(利率0.69%)を100万円買いました。

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個人向け国債とは↓



満期になる10年後、わたしはどんな生活をしているのでしょう…。

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