NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と3ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 13,759,428円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 16,281,821円
トータルリターン +6,432,221円
トータルリターン率 +39.50%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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７月末時点のトータルリターンは643万円。
６月末時点では697万円だったのでひと月で約50万円減りました。
５月末時点の644万円に戻ったという感じです。

こうやって一進一退を繰り返して徐々に増えていくのが積立投信、と思いながら７年以上投信積立を続けてきた結果の現時点トータルリターン643万円です。

投信積立を始めた７年前、積立額より評価額が少ないというトータルリターンマイナスの日々を１年間過ごしてきた事でメンタルが鍛えられました。

短期間で多少減る事があっても、これからもインデックスファンドで堅実にコツコツと投信積立を続けて行こうと思っています。

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