NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と4ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 13,476,731円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 16,381,821円
トータルリターン +6,049,524円
トータルリターン率 +36.92%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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今年に入ってからのトータルリターンは、
１月末時点：480万円
２月末時点：541万円
３月末時点：591万円
４月末時点：576万円
５月末時点：644万円
６月末時点：697万円
７月末時点：643万円
８月末時点：605万円
となっていて、かなり波があります。

老後まで使うつもりのないお金とはいえ、６月末あたりには想像以上に増えた残高に気持ちも浮ついてしまって、PCやスマホなどの至急ではない家電の買い替え計画を妄想していました。

７月末、８月末と残高が下がっていくにつれ正気に戻りましたけど（笑）

そもそも、証券会社の口座に入れたお金は定年退職後まで手を付けないお金として扱っているのに…。

初志貫徹！！

これからも老後資金としてインデックスファンドで堅実に投信積立を続けて行こうと思っています。

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