NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と5ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 11,905,017円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 16,481,821円
トータルリターン +6,412,254円
トータルリターン率 +38.90%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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2020年に購入した旧NISA分の投信がもうすぐ非課税期間満了になるため、先日売却しました。





「保有口数」で売却しました。
評価損益は110%！
2020年に旧NISA枠で96万円（4商品を毎月2万円×12ヵ月積立）で購入したのが202万円まで育っていました。

今回売却分の202万円は、2025年分の新NISA成長投資枠240万円で使います！


来年も10～11月頃に2021年購入旧NISA分を口数売却しないと。

実は2019年購入旧NISA分は年末の忙しさにバタバタしているうちに非課税期間が終了していて、非課税で売却できませんでした…。

ほったらかし過ぎて5年後の出口戦略でしくじりました。

投信を始めて8年目なのに、今もまだ手探り中です(^_^;)

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