毎月12,000円を積み立てて7年と5ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。



ひと月前の今頃は、
損益 +804,082円 損益率+76.1% でしたが、現在、
損益 +837,673円 損益率+78.4% です。

iDeCo資産内訳

現在の資産の内訳はこんな感じです。



iDeCoをはじめて最初の１年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本（改定前の旧バージョン）を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。

拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。





本記事の画像は４枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです。

60歳まであと9年、毎月12,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみ・・・

と思っていました。

が！



iDeCo制度改正により2025年1月から掛金の上限額が引き上げになったので、わたしも掛金引き上げの申請をしました！

無事に審査が通ったら月20,000円積み立てになります。
金額については人事部に確認済なのでおそらく大丈夫のはず。

来年の年末調整から所得控除額が増えます。嬉しい～♪

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