NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と9ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

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評価金額 15,912,735円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,283,821円
トータルリターン +7,617,972円
トータルリターン率 +39.50%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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投信積立歴8年目にして今回はじめてVポイント(旧Tポイント)で投資信託をスポット購入してみました!

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毎月の投信積立でひと月200~250のVポイントが入っているのですが、半年くらい使わないでいたらいつの間にか2,000ポイント以上貯まっていたので、これはチャンスだ!と思って。

投信をクレカ払いで積立するともっとポイントが付くようですが、30年以上使っているメインの1枚以外クレカを新規に作りたくないので、現状維持で現金で積立していきます。

ポイントは大事だけど銀行口座やクレカなどのお金周りをシンプルにしたい。

そんなお年頃です。

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