NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と11ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,297,196円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,483,821円
トータルリターン +6,802,435円
トータルリターン率 +34.91%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

先月37.12%だったトータルリターン率が更に2%ほど下がり、金額的には二カ月連続でひと月で40万円ほど減っています。

どこまで下がるんでしょうね～？

評価金額が現在の1,500万円から900万円台まで下がったり、現在680万円のトータルリターン額が０円になったりしたら、さすがにヒュッと息を飲みかもしれません（笑）

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊


にほんブログ村



一人暮らしランキング


にほんブログ村
人気ブログランキング
☆☆☆☆☆