NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と12ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 14,287,668円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,685,134円
トータルリターン +5,591,592円
トータルリターン率 +28.40%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

評価金額が下がり止まらず、オルカン1本縛りのつみたてNISAは遂にトータルリターン率がマイナスになりました。

年別サマリーは現時点でトータルリターン-11.31%。
投信積立歴9年目にして最低記録を更新しそうです…！



余りの下がりっぷりについ誘惑されて、先日、特定口座でオルカンを10万円買い足してしまいましたw
（NISAは成長つみたて両枠ともMAXまで使い切ってます）

いつになるかわからない盛り返しの時を楽しみに待ちたいと思います(^o^)

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