NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と2ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,870,032円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,885,134円
トータルリターン +6,973,956円
トータルリターン率 +35.07%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

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わたしが30年以上勤めてきた会社に確定拠出年金の企業型DCが導入されることになりました。

導入説明会を経て自分が企業型DCでどの商品で運用するかは決めたものの、その掛金をいくらにするか悩んでいます。

わたしの場合すでにiDeCo（確定拠出年金の個人型DC）で月20,000円掛けているのと、厚生年金基金の積立があるため、企業型DCはMAXで25,000円までしか掛けられないのですが、企業型DCの掛金は給料天引き。

つまり掛金の分、給料の手取り額が減る事になるわけで。

節税効果を最大限に生かすには企業型DCはMAXの25,000円まで掛けて、手取りが減った分はNISAの投信購入額を減らせばトータルの生活費には影響がないのですが、今まで長年毎月10万円投信積立してきたのを減額するのがちょっと悔しい（笑）

・・・申込までまだ期日があるのでもう少し悩みます。

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