NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と3ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 17,211,389円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,985,134円
トータルリターン +8,215,313円
トータルリターン率 +41.10%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

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前月の投信積立記事に書いた「企業型DCに毎月いくら積み立てるか？」問題。

わたしの場合、給料天引きで最大25,000万円まで積み立てる事ができるのですが、手取りが減るとNISAに毎月10万円、iDeCoに毎月2万円積み立てるのがキツくなるなぁ…と悩みまして…。

悩んだ結果、結局、節税効果のより高い企業型DCに毎月25,000円給料天引きで積み立てる事にしました。

生活資金が目安の30～50万円を下回るようになったら、NISAの積立額を減らすことにします。

まだ7月に天引きが始まったばかりで運用商品の買付は始まっていないので、来月当たり運用が始まったらあらためて記事にします。

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