NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と4ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,814,474円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,087,134円
トータルリターン +8,478,296円
トータルリターン率 +42.20%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

先日、2021年に旧NISAで購入した投資信託をすべて売却しました。





毎月10万円、1年間で120万円積み立てた投資信託が200万円まで育ちました！
積み立てたあと5年間寝かせていただけで80万円も増えました…ありがたい。

これからも非課税口座でインデックスファンドを淡々と積み立てて老後資金を作ります！

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊


にほんブログ村



一人暮らしランキング


にほんブログ村
人気ブログランキング
☆☆☆☆☆