NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と5ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 16,474,616円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,187,134円
トータルリターン +9,038,438円
トータルリターン率 +44.77%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

現在のトータルリターン額が投信積立をはじめて以来最高値を更新しています。

ただ淡々とNISAでインデックスファンドを積み立てて、非課税期間が過ぎそうな旧NISA分を売ってそのお金で再び新NISAでインデックスファンドを買って…というのを8年半続けて来ただけで、現時点で900万円のプラスです。

とはいえ、今年の3月は評価金額がダダ下がりしていて、
トータルリターン +5,591,592円
トータルリターン率 +28.40%
だったんです。



ここから半年で340万円増えたけど、またどこかのタイミングで下がったりするんでしょうね…。

増減を気にせず、これからも淡々とインデックスファンドを積み立てて老後資金を蓄えます。

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