NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と8ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 18,476,267円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,487,134円
トータルリターン +10,740,089円
トータルリターン率 +52.42%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

前月トータルリターン額が985万円に下がったものの、再び1,074万円と大束越えに復活しました！
そして、トータルリターン率が初の50%越え。
約９年かけてここまでやってきました…！


いつの間にか2026年のNISA投資可能枠が解放されていたので、年初に成長投資枠240万円を速攻で埋める原資金の調達のために、先ほど特定口座の投信を売却しました。
売却した資金が証券口座に入金され次第、NISA成長投資枠でオルカンを買いなおそうと思います。

現時点で旧NISAと特定口座に投信が750万円あるので、それを売却して2027～2028年のNISA枠もMAXまで埋めて５年でNISA枠1,800万円を使い切る計画です。

あと３年、淡々とNISA枠を埋めて老後資金を作ります(^^)/

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