わたしの勤めている会社で去年から企業型DCが始まりました。

わたしの場合は毎月25,000円を積み立てています。
もし企業型DCに積み立てない場合はそのお金はそのまま給与として支給されますが、それだと給与所得として課税されるので、節税のため自分にできる上限金額で積み立てています。

積み立て6回目（累計積立額150,000円）の資産残高は現在このようになっています。



米国株式（S&P500）に10,000円、全世界株式（オルカン）に10,000円、日本株式に5,000円積み立てています（先月までは米国株式に20,000円積み立てていたところ今年から新たに全世界株式が商品ラインナップに追加されたので、米国10,000円、全世界10,000円に変更しました）。
信託報酬（運用管理費用）は米国株式0.198%、全世界株式0.112%、日本株式0.236%です。

先月の評価損益率は米国株式3.6%、日本株式5.4%でしたが、
今月の評価損益率は米国株式2.2%、全世界株式-0.4%、日本株式13.3%になっています。

今はやっぱり日本株式の方が強いですね。
マイナススタートの全世界株式を含め、今後どう育っていくのか楽しみです。

※上記画像はわたしの企業型DCを取り扱っている「三井住友信託ライフガイド」スマホアプリのスクリーンショットから個人情報部分を消したものです。

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