NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と11ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 18,619,281円
累計売却金額 14,756,904円
累計買付金額 23,189,434円
トータルリターン +10,186,751円
トータルリターン率 +43.92%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

2月半ば頃の日経平均株価が史上最高値を更新していた時、今年中に売らないといけない2022年購入分旧NISAの一部を売却したのですが・・・

一部とはいわず全部売ればよかったです！（笑）

２月半ばに評価損益121%で売却したファンドの現在の評価損益は104%です。



↑残した分。↓売った分。このファンドを半分残して半分売りました。



金額にすると７万円の差…少し残念！

年末までに少し戻ることに期待します。
って、もっと下がってたら笑ってしまいますねｗ

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