NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって9年と5ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などです。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 22,698,320円
累計売却金額 14,756,904円
累計買付金額 23,819,434円
トータルリターン +13,635,790円
トータルリターン率 +57.24%

現在所有している投資信託は以下の6本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• SBI NASDAQ100 インデックス・ファンド

現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

NASDAQ100は今年の５月に１万円分だけ買って放置していたのですが、今月はＶポイントを使ってNASDAQ100を買い足しました！



9,000ポイントはほぼVISAカードのポイントから移行した分です。
NASDAQ100はリアルマネーではなくポイントのみで買い増していきます(^o^)

このファンド自体はまだ保有して５ヶ月ということもあり、現時点でトータルリターン4%、たまにマイナスの時もあり。
インデックスファンドなのでこんなもんでしょうという感じですが、ひたすらポイントだけで買い続けていったら10年後にはどう育っているのか。
気長に庭木を育てているような楽しさがあります。

でも10年後といったらわたしは63歳なので、その前にオルカン含む全保有ファンドを低リスクである個人向け国債にしてるかもしれません。
なんならその頃は確実にＵターンしているので、築60年の家のリフォームや車の購入のために投信を取り崩している年齢でもありますし…。


わたしは何歳くらいまでパソコンやスマホを使って金融商品の売買ができるのか。
アシストしてくれる子供や甥姪がいないので、自分でしっかり判断できるうちに資産運用から退場しなければなぁ…と時々考えています。


現在60代の投資家の方たちはどういう考えなのでしょうか。
自分もその年齢に近付いたら周囲の少し年上の方たちを参考にして進退を考えようと思います。

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