宵越しの金を持ちたい【都内賃貸一人暮らしOLの貯金道】

アラフィフ独身 都内賃貸ひとり暮らしOLの家計簿・資産・給与明細公開ブログ。 月給低めながらも年間貯金目標額150万円を3年連続で達成できました。

カテゴリ: iDeCo

毎月12,000円を積み立てて6年と7ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

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ひと月前の今頃は、
損益 +503,160円 損益率+53.8% でしたが、現在、
損益 +579,247円 損益率+61.1% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本(改定前の旧バージョン)を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。



この本の著者であり、わたしの投資の道に多大なる影響を与えてくださった山崎元先生は今年の1月に亡くなられました。
謹んでご冥福をお祈りします。

約5年前、山崎先生の本に出合うまでは世間の情報に振り回されて色々な投資信託を購入していました。
現在わたしが日常生活では資産運用の事は頭から忘れ去って趣味や仕事などに没頭していられるのは、シンプルなほったらかし投資を教えてくれた山崎先生のお陰です。

感謝と敬意をこめて、最後の書下ろしの本も大切に読ませていただこうと思っています。






拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。

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60歳まであと10年、毎月12,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。
(本記事の画像は4枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです)

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先ほどExcelで家計簿と資産残高をまとめていたところ、
今年の家計簿上の年間貯金額はほぼ100万円だったのに、年間資産増加額がほぼ400万円でした。

つまり、資産運用の方でこの1年で300万円増えているという事で…!

本当に!?とちょっとビックリしたので、2023年投信&iDeCo年間リターン額をまとめてみました。

投資信託は年間2,675,120円増加。
(SBI証券のマイページのスクショ)
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iDeCoは今年の最終残高1,437,449円から去年の最終残高981,225円を引いて、更に年間積立額144,000円を引くと312,224円の増加。

(SBIベネフィット・システムズのマイページのスクショ)
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確かに、投信とiDeCo両方合わせて年間で2,987,344円の増加でした。

半年に一度ボーナスを丸ごと投信&IiDeCo積立用の口座に入れてほったらかしているだけなのに…約7年間の積立の成果、凄過ぎる。


投資なんて怖いよ~と怖じ気ついていたわたしに投資信託で積み立てていく事を教えてくれた山崎元先生、竹川美奈子先生、番最初のきっかけになった日経WOMANには感謝しきれません。

6年半前のわたしのブログ↓


そして、ファイナルアンサーともいうべきこの本を読んだ後は投信で積み立てるファンドも1本に絞り、この1年は完全にほったらかしていました。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11




そんなわたしですが、この1年オタ活で忙しくしていたため新NISAについて全く考えていなくて、今日になってやっと調べました(^_^;)

特定口座の投信を切り売りして新NISAの成長投資枠240万円MAXまで買い直せばいいのか…?
で、残りを年間120万円MAXで積み立てる、と。

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年が明けたらぼちぼち手を付けないと。

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毎月12,000円を積み立てて6年と6ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

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ひと月前の今頃は、
損益 +494,359円 損益率+53.5% でしたが、現在、
損益 +503,160円 損益率+53.8% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]
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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。

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60歳まであと10年、毎月12,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。
(本記事の画像は4枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです)

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毎月12,000円を積み立てて6年と5ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

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ひと月前の今頃は、
損益 +402,528円 損益率+44.1% でしたが、現在、
損益 +494,359円 損益率+53.5% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20231129_photo_2

iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。

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60歳まであと10年、毎月12,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。
(本記事の画像は4枚とも、わたしがiDeCoを積み立てているSBIベネフィット・システムズ内のスクリーンショットです)

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毎月12,000円を積み立てて6年と4ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

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ひと月前の今頃は、
損益 +451,440円 損益率+50.2% でしたが、現在、
損益 +402,528円 損益率+44.1% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20231029_photo_2

iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。

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毎月12,000円を積み立てて6年と3ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

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ひと月前の今頃は、
損益 +451,485円 損益率+50.8% でしたが、現在、
損益 +451,440円 損益率+50.2% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20230925_photo_2

iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


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拠出金と資産残高の推移

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毎月12,000円を積み立てて6年と2ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

20230831_photo_1

ひと月前の今頃は、
損益 +424,214円 損益率+48.4% でしたが、現在、
損益 +451,485円 損益率+50.8% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

20230831_photo_2

iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。

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60歳まであと10年、毎月12,000円をインデックスファンドで淡々と積み立てていくのみです。
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毎月12,000円を積み立てて6年と1ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。

20230730_photo_1

ひと月前の今頃は、
損益 +409,168円 損益率+47.4% でしたが、現在、
損益 +424,214円 損益率+48.4% です。


iDeCo資産内訳


現在の資産の内訳はこんな感じです。

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iDeCoをはじめて最初の1年くらいまではバランス型のファンドや国内株式に偏ったアクティブファンドで運用していましたが、この本を読んでからiDeCoの資産が国内株式のインデックスファンドと海外株式のインデックスファンドの半々になるように掛け金の内訳を変更しました。


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拠出金と資産残高の推移

全期間と直近12か月のグラフです。

20230730_photo_3

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