NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と11ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,297,196円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,483,821円
トータルリターン +6,802,435円
トータルリターン率 +34.91%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

先月37.12%だったトータルリターン率が更に2%ほど下がり、金額的には二カ月連続でひと月で40万円ほど減っています。

どこまで下がるんでしょうね～？

評価金額が現在の1,500万円から900万円台まで下がったり、現在680万円のトータルリターン額が０円になったりしたら、さすがにヒュッと息を飲みかもしれません（笑）

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と10ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,591,604円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,383,821円
トータルリターン +7,196,841円
トータルリターン率 +37.12%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

先月と比べて、トータルリターン率が39.50%から37.12%へと2%ほど下がり、金額的にはひと月で40万円ほど減っています。

投信積立をはじめてあと２ヶ月で丸８年なので、そろそろ９年目に突入です。
投信積立歴９年目にして今年は初めて大きくマイナスとなるのでしょうか！？



ドキドキわくわく（？）しつつ情勢を見守りたいと思います。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と9ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,912,735円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,283,821円
トータルリターン +7,617,972円
トータルリターン率 +39.50%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

投信積立歴８年目にして今回はじめてＶポイント（旧Ｔポイント）で投資信託をスポット購入してみました！



毎月の投信積立でひと月200～250のＶポイントが入っているのですが、半年くらい使わないでいたらいつの間にか2,000ポイント以上貯まっていたので、これはチャンスだ！と思って。

投信をクレカ払いで積立するともっとポイントが付くようですが、30年以上使っているメインの１枚以外クレカを新規に作りたくないので、現状維持で現金で積立していきます。

ポイントは大事だけど銀行口座やクレカなどのお金周りをシンプルにしたい。

そんなお年頃です。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と8ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 13,299,223円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 16,781,821円
トータルリターン +7,506,460円
トータルリターン率 +44.72%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

今年１年、非課税期限が切れる寸前の旧NISA口座の投信のみ売却し、上記投資信託５本をただ持っているだけ＋積み立てるだけの「ほったらかし投資」で１年間で3,285,817円増えました。



わたしの今年の年間手取給与額は470万円だったのですが、それに近い金額が不労所得で増えているって凄くないですか…？
今年はリターン率が20％と好調だったからこそですが。

来年もNISAでインデックス投信をコツコツ積み立てていこうと思います。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と7ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 12,591,817円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 16,681,821円
トータルリターン +6,899,054円
トータルリターン率 +41.35%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

新NISAで購入しているのはオルカン１本のみです。
ひと月後に2025年の新NISA枠が空いたら、課税口座である特定口座内にある上記の投信の一部を売却して、新NISA枠でオルカンを買い直します。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と6ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 12,355,213円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 16,581,821円
トータルリターン +6,762,450円
トータルリターン率 +40.78%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

先月、非課税期間が満了になる旧NISA2020年購入分の投信を売却したので、ハイブリット預金口座に250万円ほど現金残高があるわけですが。



年明けに2025年分の成長投資枠240万円MAXで投信を買ったら口座がすっからかんになって、つみたて投資枠で12ヵ月×10万円の積み立てできない！

お金がない！

と焦ったものの、ふと、
「特定口座（課税）の335万円を売却して非課税のつみたて投資枠で買い直せばいいのか」
と気付きました。



SBI証券のホームページにも書かれていました。


2025年のNISA360万円は現在の残高で枠を埋められるけれど、2026年はさすがに積立額を下げないと足りないなぁ。

定期預金を解約する手もあるけど、う～～ん。

1年後にもう一度考えます（笑）

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