NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と9ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 20,083,939円
累計売却金額 14,187,748円
累計買付金額 22,989,434円
トータルリターン +11,282,253円
トータルリターン率 +49.07%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

資産運用は非課税のNISAとiDeCoでインデックスファンド。一部は個人向け国債10年で。
唯一持っている個別株「東日本旅客鉄道」の他は今後一切個別株に手を出しません！！

と事ある毎に豪語していたわたしですが…

買ってしまいました…個別株３つ。



イオン、ＮＴＴ、ソフトバンクの３つです。

しかもうち２つは購入時から下がってますｗｗｗ

イオンは実家に帰省するたびに必ず行っていて、地方都市にはなくてはならない唯一の娯楽施設（笑）なので少しでも応援したいな～と思って株を購入しました。
今住んでいるマンションの近くや通勤圏内にはイオンがないので使えないのですが、いずれ故郷にＵターンしたら株主優待のイオンオーナーズカードでキャッシュバックを利用しながら買い物しまくります♪

ＮＴＴとソフトバンクは株主優待がもらえる最低単位である100株を2万円以下で買えるというのが魅力的でつい手を出してしまいました。
両方とも今はマイナスですが、配当金と株主優待でもらえるｄポイント、PayPayマネーライトですぐ元を取れると思います。
ｄポイントはいつも行く美容院で、PayPayはスーパーやDSで日常的に使ってるのでポイントが付与されたら速攻使います（笑）



買った後にこの動画を知ったけれど桐谷さんも勧めていたのでホッとしました（笑）

もちろん個別株は余剰資金で現物取引で購入しています。
NISA枠で購入してるオルカンと共に長く保有して配当と優待を楽しみたいと思います(^-^)

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