宵越しの金を持ちたい【都内賃貸一人暮らしOLの貯金道】

アラフィフ独身 都内賃貸ひとり暮らしOLの家計簿・資産・給与明細公開ブログ。 月給低めながらも年間貯金目標額150万円を3年連続で達成できました。

カテゴリ: 投信積立

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって7年と1ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

20240531_photo_1

評価金額 13,571,710円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 16,081,821円
トータルリターン +6,444,503円
トータルリターン率 +40.07%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

*****

トータルリターンが前月末の時点では576万円だったのが今月末の時点では644万円となっていて、ひと月で70万円も増えていて嬉しいです。

家計簿上では5月も収入より支出が少し多くなってしまったけれど、資産自体は資産運用の成果でしっかり増えているので、まあいいか!と自分を甘やかしています。

本当は支出は収入の範囲内に抑えるつもりで生活してるんですけどね(^_^;)

今年は自分にとって必要な事にしっかりお金を使う年にすると年始に宣言した通りに行動しています(^o^)

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と12ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

20240430_photo_5

評価金額 12,793,962円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 15,981,821円
トータルリターン +5,766,755円
トータルリターン率 +36.08%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

*****

淡々と積み立てているだけなので今月は特に特記する事もなく(^_^;)

そういえば最近、友人や会社の同僚(上司含め)から「NISAについて教えて欲しい」と声を掛けられるようになりました。

その都度、いくらでも聞いて!と答えていて、実際時間を取ってゆっくり話してその後NISAを始めた人もいます。

仲間が増えてきて嬉しいです(^o^)

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と11ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

20240331_photo_5

評価金額 12,835,765円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 15,881,821円
トータルリターン +5,908,558円
トータルリターン率 +37.20%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

*****

今年はすでに新NISAの成長投資枠(240万円)を使い切ってしまい、残り10ヵ月はつみたて投資枠に10万円ずつ積み立てる以外にする事がないと思ってました。

ですが先日、決算賞与として臨時収入があり、せっかくのそのお金を低金利の普通預金に寝かせておくのも勿体ないので、特定口座(課税)でオルカンを買いました。

来年分の新NISAの成長投資枠が空き次第、特定口座の投信を売って新NISA成長投資枠で買い直したいと思います。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と10ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

20240229_photo_1

評価金額 11,269,166円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 14,781,821円
トータルリターン +5,441,959円
トータルリターン率 +36.81%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
取り消し線を引いている2本は特定口座のものだったので、新NISA開始と同時に売却してNISA成長投資枠でオルカンを買い直しました。
現在所有している特定口座と旧NISA分(合わせて850万円)も徐々に新NISAに資金移動していく予定です。

ざっくり計算では、現在の投資信託残高1,000万円に今後1年80万円×10年間積み立てを続けて、60歳になる頃に新NISAの上限1,800万円に到達する感じです。

*****

先日の給与明細の記事に書いた通り、故郷の両親が(74歳と80歳)、大病はしていないものの周囲の同世代の人たちの訃報や認知症状を目の当たりにして気弱になっているみたいで…。

わたしも親の介護等のため60歳になる前に退職して故郷に身を移す可能性を視野に入れつつ、残された東京での暮らしを楽しむ事にお金を使いながら無理のない範囲で自分の老後資金用の資産運用を続けていこうと思います。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と9ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

20240129_photo_1

評価金額 10,523,499円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 14,681,821円
トータルリターン +4,796,292円
トータルリターン率 +32.66%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
取り消し線を引いている2本は特定口座のものだったので、新NISA開始と同時に売却してNISA成長投資枠でオルカンを買い直しました。

NISAつみたて投資枠はスクショを見ての通り、昨年12月までの設定35,000円のまま積み立ててしまいました(^_^;)
来月からは10万円ずつに変更して、特定口座から新NISAへの資金移動を進めていこうと思っています。

ざっくり計算だと、現在の投資信託残高1,000万円に今後1年80万円×10年間積み立てを続けて、60歳になる頃に新NISAの上限1,800万円に到達する感じでしょうか。

そんな順調にいくかは分かりませんが、今できる範囲で無理せずマイペースに老後資金を蓄えようと思います。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

先ほどExcelで家計簿と資産残高をまとめていたところ、
今年の家計簿上の年間貯金額はほぼ100万円だったのに、年間資産増加額がほぼ400万円でした。

つまり、資産運用の方でこの1年で300万円増えているという事で…!

本当に!?とちょっとビックリしたので、2023年投信&iDeCo年間リターン額をまとめてみました。

投資信託は年間2,675,120円増加。
(SBI証券のマイページのスクショ)
20231230_photo_1

iDeCoは今年の最終残高1,437,449円から去年の最終残高981,225円を引いて、更に年間積立額144,000円を引くと312,224円の増加。

(SBIベネフィット・システムズのマイページのスクショ)
20231230_photo_2



確かに、投信とiDeCo両方合わせて年間で2,987,344円の増加でした。

半年に一度ボーナスを丸ごと投信&IiDeCo積立用の口座に入れてほったらかしているだけなのに…約7年間の積立の成果、凄過ぎる。


投資なんて怖いよ~と怖じ気ついていたわたしに投資信託で積み立てていく事を教えてくれた山崎元先生、竹川美奈子先生、番最初のきっかけになった日経WOMANには感謝しきれません。

6年半前のわたしのブログ↓


そして、ファイナルアンサーともいうべきこの本を読んだ後は投信で積み立てるファンドも1本に絞り、この1年は完全にほったらかしていました。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11




そんなわたしですが、この1年オタ活で忙しくしていたため新NISAについて全く考えていなくて、今日になってやっと調べました(^_^;)

特定口座の投信を切り売りして新NISAの成長投資枠240万円MAXまで買い直せばいいのか…?
で、残りを年間120万円MAXで積み立てる、と。

20231230_photo_3

年が明けたらぼちぼち手を付けないと。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と8ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20231229_photo_1

評価金額 11,584,832円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 10,101,182円
トータルリターン +4,243,468円
トータルリターン率 +42.00%

トータルリターン率は先月の+41.16%とほぼ同じです。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と7ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20231130_photo_1

評価金額 11,449,676円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 10,066,182円
トータルリターン +4,143,312円
トータルリターン率 +41.16%

トータルリターン率は先月の+33.39%から約8%上がっています。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

☆☆☆☆☆
訪問ありがとうございます。
ブログランキングに参加しています。
クリックが更新の励みになります😊
にほんブログ村 ライフスタイルブログ 一人暮らしへ 
☆☆☆☆☆

↑このページのトップヘ