NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と5ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 16,474,616円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,187,134円
トータルリターン +9,038,438円
トータルリターン率 +44.77%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

現在のトータルリターン額が投信積立をはじめて以来最高値を更新しています。

ただ淡々とNISAでインデックスファンドを積み立てて、非課税期間が過ぎそうな旧NISA分を売ってそのお金で再び新NISAでインデックスファンドを買って…というのを8年半続けて来ただけで、現時点で900万円のプラスです。

とはいえ、今年の3月は評価金額がダダ下がりしていて、
トータルリターン +5,591,592円
トータルリターン率 +28.40%
だったんです。



ここから半年で340万円増えたけど、またどこかのタイミングで下がったりするんでしょうね…。

増減を気にせず、これからも淡々とインデックスファンドを積み立てて老後資金を蓄えます。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と4ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,814,474円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,087,134円
トータルリターン +8,478,296円
トータルリターン率 +42.20%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

先日、2021年に旧NISAで購入した投資信託をすべて売却しました。





毎月10万円、1年間で120万円積み立てた投資信託が200万円まで育ちました！
積み立てたあと5年間寝かせていただけで80万円も増えました…ありがたい。

これからも非課税口座でインデックスファンドを淡々と積み立てて老後資金を作ります！

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と3ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 17,211,389円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,985,134円
トータルリターン +8,215,313円
トータルリターン率 +41.10%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

前月の投信積立記事に書いた「企業型DCに毎月いくら積み立てるか？」問題。

わたしの場合、給料天引きで最大25,000万円まで積み立てる事ができるのですが、手取りが減るとNISAに毎月10万円、iDeCoに毎月2万円積み立てるのがキツくなるなぁ…と悩みまして…。

悩んだ結果、結局、節税効果のより高い企業型DCに毎月25,000円給料天引きで積み立てる事にしました。

生活資金が目安の30～50万円を下回るようになったら、NISAの積立額を減らすことにします。

まだ7月に天引きが始まったばかりで運用商品の買付は始まっていないので、来月当たり運用が始まったらあらためて記事にします。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と2ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,870,032円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,885,134円
トータルリターン +6,973,956円
トータルリターン率 +35.07%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

わたしが30年以上勤めてきた会社に確定拠出年金の企業型DCが導入されることになりました。

導入説明会を経て自分が企業型DCでどの商品で運用するかは決めたものの、その掛金をいくらにするか悩んでいます。

わたしの場合すでにiDeCo（確定拠出年金の個人型DC）で月20,000円掛けているのと、厚生年金基金の積立があるため、企業型DCはMAXで25,000円までしか掛けられないのですが、企業型DCの掛金は給料天引き。

つまり掛金の分、給料の手取り額が減る事になるわけで。

節税効果を最大限に生かすには企業型DCはMAXの25,000円まで掛けて、手取りが減った分はNISAの投信購入額を減らせばトータルの生活費には影響がないのですが、今まで長年毎月10万円投信積立してきたのを減額するのがちょっと悔しい（笑）

・・・申込までまだ期日があるのでもう少し悩みます。

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2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 15,535,747円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,785,134円
トータルリターン +6,739,671円
トータルリターン率 +34.06%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

上記スクリーンショットの通り、今月からSBI証券の画面構成が変わりました。

そして下がり続けていた評価金額が元に戻りつつあります。

旧NISA枠にある2021年購入の投信を今年中（非課税期間中）に売却しないといけないので、もう少し上がって欲しいですね～。

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2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 14,287,668円
累計売却金額 10,989,058円
累計買付金額 19,685,134円
トータルリターン +5,591,592円
トータルリターン率 +28.40%


現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。

＊＊＊＊＊

評価金額が下がり止まらず、オルカン1本縛りのつみたてNISAは遂にトータルリターン率がマイナスになりました。

年別サマリーは現時点でトータルリターン-11.31%。
投信積立歴9年目にして最低記録を更新しそうです…！



余りの下がりっぷりについ誘惑されて、先日、特定口座でオルカンを10万円買い足してしまいましたw
（NISAは成長つみたて両枠ともMAXまで使い切ってます）

いつになるかわからない盛り返しの時を楽しみに待ちたいと思います(^o^)

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