宵越しの金を持ちたい【都内賃貸一人暮らしOLの貯金道】

アラフィフ独身 都内賃貸ひとり暮らしOLの家計簿・資産・給与明細公開ブログ。 月給低めながらも年間貯金目標額150万円を3年連続で達成できました。

カテゴリ: 投信積立

NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と9ヶ月経ちました。

2017年にひと月3万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

20240129_photo_1

評価金額 10,523,499円
累計売却金額 8,954,614円
累計買付金額 14,681,821円
トータルリターン +4,796,292円
トータルリターン率 +32.66%


現在所有している投資信託は以下の5本です。
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
取り消し線を引いている2本は特定口座のものだったので、新NISA開始と同時に売却してNISA成長投資枠でオルカンを買い直しました。

NISAつみたて投資枠はスクショを見ての通り、昨年12月までの設定35,000円のまま積み立ててしまいました(^_^;)
来月からは10万円ずつに変更して、特定口座から新NISAへの資金移動を進めていこうと思っています。

ざっくり計算だと、現在の投資信託残高1,000万円に今後1年80万円×10年間積み立てを続けて、60歳になる頃に新NISAの上限1,800万円に到達する感じでしょうか。

そんな順調にいくかは分かりませんが、今できる範囲で無理せずマイペースに老後資金を蓄えようと思います。

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先ほどExcelで家計簿と資産残高をまとめていたところ、
今年の家計簿上の年間貯金額はほぼ100万円だったのに、年間資産増加額がほぼ400万円でした。

つまり、資産運用の方でこの1年で300万円増えているという事で…!

本当に!?とちょっとビックリしたので、2023年投信&iDeCo年間リターン額をまとめてみました。

投資信託は年間2,675,120円増加。
(SBI証券のマイページのスクショ)
20231230_photo_1

iDeCoは今年の最終残高1,437,449円から去年の最終残高981,225円を引いて、更に年間積立額144,000円を引くと312,224円の増加。

(SBIベネフィット・システムズのマイページのスクショ)
20231230_photo_2



確かに、投信とiDeCo両方合わせて年間で2,987,344円の増加でした。

半年に一度ボーナスを丸ごと投信&IiDeCo積立用の口座に入れてほったらかしているだけなのに…約7年間の積立の成果、凄過ぎる。


投資なんて怖いよ~と怖じ気ついていたわたしに投資信託で積み立てていく事を教えてくれた山崎元先生、竹川美奈子先生、番最初のきっかけになった日経WOMANには感謝しきれません。

6年半前のわたしのブログ↓


そして、ファイナルアンサーともいうべきこの本を読んだ後は投信で積み立てるファンドも1本に絞り、この1年は完全にほったらかしていました。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11




そんなわたしですが、この1年オタ活で忙しくしていたため新NISAについて全く考えていなくて、今日になってやっと調べました(^_^;)

特定口座の投信を切り売りして新NISAの成長投資枠240万円MAXまで買い直せばいいのか…?
で、残りを年間120万円MAXで積み立てる、と。

20231230_photo_3

年が明けたらぼちぼち手を付けないと。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と8ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20231229_photo_1

評価金額 11,584,832円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 10,101,182円
トータルリターン +4,243,468円
トータルリターン率 +42.00%

トータルリターン率は先月の+41.16%とほぼ同じです。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と7ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20231130_photo_1

評価金額 11,449,676円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 10,066,182円
トータルリターン +4,143,312円
トータルリターン率 +41.16%

トータルリターン率は先月の+33.39%から約8%上がっています。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と6ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20231030_photo_1

評価金額 10,621,312円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 10,031,182円
トータルリターン +3,349,948円
トータルリターン率 +33.39%

トータルリターン率は先月の+37.18%から約4%下がっています。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と5ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20230926_photo_1

評価金額 10,953,894円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,996,182円
トータルリターン +3,717,530円
トータルリターン率 +37.18%

トータルリターン率は先月の+38.16%とほぼ変わらずでした。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と4ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20230831_photo_5

評価金額 11,003,521円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,961,182円
トータルリターン +3,802,157円
トータルリターン率 +38.16%

トータルリターン率は先月の+35.72%からかなり上昇しました。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって6年と3ヶ月経ちました。

2017年はひと月3万円ずつ積み立て。
2018年〜2023年はNISA枠に加えて特定口座も利用してひと月10万円ずつ積み立てました。
2023年の4月からはペースを落としてひと月3.5万円ずつに変更しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額(トータルで約80万円)を投信引落専用口座に移しています。
毎月10万円積み立てていた頃は売却した投資信託の資金や毎月の給料の一部も積立資金に回していました。


現在の評価金額とトータルリターン

20230731_photo_1

評価金額 10,712,565円
累計売却金額 2,759,818円
累計買付金額 9,826,182円
トータルリターン +3,546,201円
トータルリターン率 +35.72%

トータルリターン率は先月の+34.64%から少し上昇しました。


現在所有している投資信託は以下の7本です。
  • 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  • ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
現在はこの本の影響で、積み立てを「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」一本に絞っています。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)
水瀬 ケンイチ
朝日新聞出版
2022-03-11


積み立てを停止した他の6本の投資信託は売却せず、現金として必要になる時まで持ち続けていくつもりです。

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