NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と11ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 18,619,281円
累計売却金額 14,756,904円
累計買付金額 23,189,434円
トータルリターン +10,186,751円
トータルリターン率 +43.92%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

2月半ば頃の日経平均株価が史上最高値を更新していた時、今年中に売らないといけない2022年購入分旧NISAの一部を売却したのですが・・・

一部とはいわず全部売ればよかったです！（笑）

２月半ばに評価損益121%で売却したファンドの現在の評価損益は104%です。



↑残した分。↓売った分。このファンドを半分残して半分売りました。



金額にすると７万円の差…少し残念！

年末までに少し戻ることに期待します。
って、もっと下がってたら笑ってしまいますねｗ

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と10ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 19,459,979円
累計売却金額 14,756,904円
累計買付金額 23,089,434円
トータルリターン +11,127,449円
トータルリターン率 +48.19%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

2月半ば頃に毎日「日経平均株価が史上最高値」とニュースになっていたので、国内株式ファンドを売るなら今では？と思い、今年中に売らないといけない2022年購入分旧NISAの一部を売却しました。



9年近く投信積立をしてきて、売るタイミングを見計らって売ったのは今回が初めてです。



これから年内にもっと上がるかも？という下心もあるので、2022年購入分旧NISA日本株式ファンドの半分はまだ売らずにいます（笑）

年末近くに2022年購入分旧NISAの全てを売り払う際、
「2月のうちに全部売ればよかった～！」
と思うのか、
「年末まで待てばよかった～！」
と思うのか。

どうなるのでしょう！乞うご期待！！

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と9ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 20,083,939円
累計売却金額 14,187,748円
累計買付金額 22,989,434円
トータルリターン +11,282,253円
トータルリターン率 +49.07%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

資産運用は非課税のNISAとiDeCoでインデックスファンド。一部は個人向け国債10年で。
唯一持っている個別株「東日本旅客鉄道」の他は今後一切個別株に手を出しません！！

と事ある毎に豪語していたわたしですが…

買ってしまいました…個別株３つ。



イオン、ＮＴＴ、ソフトバンクの３つです。

しかもうち２つは購入時から下がってますｗｗｗ

イオンは実家に帰省するたびに必ず行っていて、地方都市にはなくてはならない唯一の娯楽施設（笑）なので少しでも応援したいな～と思って株を購入しました。
今住んでいるマンションの近くや通勤圏内にはイオンがないので使えないのですが、いずれ故郷にＵターンしたら株主優待のイオンオーナーズカードでキャッシュバックを利用しながら買い物しまくります♪

ＮＴＴとソフトバンクは株主優待がもらえる最低単位である100株を2万円以下で買えるというのが魅力的でつい手を出してしまいました。
両方とも今はマイナスですが、配当金と株主優待でもらえるｄポイント、PayPayマネーライトですぐ元を取れると思います。
ｄポイントはいつも行く美容院で、PayPayはスーパーやDSで日常的に使ってるのでポイントが付与されたら速攻使います（笑）



買った後にこの動画を知ったけれど桐谷さんも勧めていたのでホッとしました（笑）

もちろん個別株は余剰資金で現物取引で購入しています。
NISA枠で購入してるオルカンと共に長く保有して配当と優待を楽しみたいと思います(^-^)

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NISAや投資信託についてど素人だったわたしが、手探りながらNISAで毎月投資信託の積立をするようになって8年と8ヶ月経ちました。

2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 18,476,267円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,487,134円
トータルリターン +10,740,089円
トータルリターン率 +52.42%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

前月トータルリターン額が985万円に下がったものの、再び1,074万円と大束越えに復活しました！
そして、トータルリターン率が初の50%越え。
約９年かけてここまでやってきました…！


いつの間にか2026年のNISA投資可能枠が解放されていたので、年初に成長投資枠240万円を速攻で埋める原資金の調達のために、先ほど特定口座の投信を売却しました。
売却した資金が証券口座に入金され次第、NISA成長投資枠でオルカンを買いなおそうと思います。

現時点で旧NISAと特定口座に投信が750万円あるので、それを売却して2027～2028年のNISA枠もMAXまで埋めて５年でNISA枠1,800万円を使い切る計画です。

あと３年、淡々とNISA枠を埋めて老後資金を作ります(^^)/

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2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 17,486,802円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,387,134円
トータルリターン +9,850,624円
トータルリターン率 +48.31%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

前月に「トータルリターン額が1,000万円を超えました！」と豪語したのもつかの間、985万円に下がりました(^^;)

大束越えはひと月ばかりの夢の世界でしたね。

それでもこれからも淡々と積み立てているうちに上がり下がりして、またトータルリターン額が1,000万円を超える日が来ることでしょう…！

これからも増減を気にせず、淡々とインデックスファンドを積み立てて老後資金を蓄えます。

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2017年にひと月３万円ずつ積み立てる事からスタートし、途中からは金額を増やして特定口座も利用して積み立てています。
2024年の新NISAが始まってからは特定口座の投信を売って新NISA口座で投信を買い直しています。

積み立ての資金は夏冬のボーナス全額（トータルで約80万円）や臨時収入などを投信引落専用口座に移しています。

現在の評価金額とトータルリターン

評価金額 17,654,277円
累計売却金額 12,750,956円
累計買付金額 20,287,134円
トータルリターン +10,118,099円
トータルリターン率 +49.87%

現在所有している投資信託は以下の5本です。

• eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
• eMAXIS Slim先進国株式インデックス
• eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 三井住友DSー三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

2023年以降に新規で購入しているのはオルカンのみで、それ以外は2022年までに購入した商品です。
現在はオルカンを毎月10万円積み立てています。

＊＊＊＊＊

前月に引き続き、現在のトータルリターン額も投信積立をはじめて以来最高値を更新しています。

そしてついにトータルリターン額が1,000万円を超えました！

ただ淡々とNISAでインデックスファンドを積み立てて、非課税期間が過ぎそうな旧NISA分を売ってそのお金で再び新NISAでインデックスファンドを買って…というのを8年半続けて来ただけでこの成果。

お金を貯めるには銀行で定期預金を作る事しか知らなかったわたしに投信積立というものを教えてくれた雑誌「日経WOMAN」に感謝です…！



これからも増減を気にせず、淡々とインデックスファンドを積み立てて老後資金を蓄えます。

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